Финансы в Канаде
-
Сейчас закон поменялся
-
о, ниче себе, спасибо.
-
Сергей а вы незнаете для ньюкамеров, про то что можно класть 5 тыс в год и получать cesg 1000, вроде как за прошлый период можно 4 раза положить двойную сумму в год
-
Ээээээээ, а разве по аналогии с TFSA это не считается с момента «лендинга»? Ну вот Room для TFSA даётся с 18 лет местным и с момента дендинга иммигрантам? Про RESP наверное то же самое... Нет?
-
Можно, мы в этом году положили за 2017 и 2018, а в следующем положим за 2019 и 2020
-
Во круто, спасибо значит действительно работает
-
Ненене, подождите, вы же не можете положить за условно 2010 если приехали (залендились) в 2015. Верно?
-
Можно в том то и дело
-
А, про это я не подумала, не уверена. Мы приехали в 17 году и тогда же родили, просто все руки не доходили счет открыть
-
Инфа 100%? Это как-то нелогично... У меня же нет room TFSA за годы после введения этой программы и до лендинга... С чему бы room для RESP был бы?
-
Не не 100%, вот пытаюсь выяснить
-
Ну то что класть за прошлые годы по формуле как Евгения говорит - это факт. А вот за годы до лендинга - сомневаюсь.
-
Ну вот у меня знакомый утверждает что именно так получил 4 раза, и захватил период когда ещё не был ПР. В общем буду пробовать.
-
Вообще базируясь на этом все таки не положено, что и логично🤷♂ If the beneficiary of an RESP account becomes a non-resident, the account can be kept intact, but no contributions can be made and grants are not paid. If the beneficiary moves back to Canada and re-establishes Canadian residency, contributions can again be made and grants will be paid on contributions. No grant room will be accumulated for the time during which the beneficiary was a non-resident.
-
а почему не motive financial? у них вроде повыше рейт (2.80 против 2.30, если смотреть именно сейвинги, а не GIC). Тоже CDIC-insured
-
В TFSA лимит начнет увеличиваться только с года лендинга или приезда в страну, если по work или study permit. Это легко посмотреть в личном кабинете CRA. (округляют по годам в большую сторону). В первый раз слышу, что модно за предыдущие годы как-то использовать..
-
Ренат про RESP спрашивал
-
-
Проще всего в TFSA, да. Но проверьте какой у вас contribution room. Если вы недавно приехали, то он не будет большим или его вообще не будет. вся фишка TFSA, что весь доход на этих счетах не будет облагаться налогами.
-
В любое время если есть доступный contribution room.
-
Каждый сам решает, но все лучше чем на налогооблагаемом счёте.
-
Можно, но уточняйте в организации, где будете открывать. Тут есть такой нюанс, если вы вытащите деньги из TFSA, то room общий не пропадает, но использовать его снова (доложить) вы сможете только в новом году. Если ещё остался неиспользованный лимит в текущем году, то только его можно использовать. Вытащенные деньги можно использовать на другие инвестиции (не TFSA) или траты как угодно. Перевести из одного вида TFSA в другой вроде тоже можно. Если переводить счёт в другую организацию как правило возьмут комиссиию.
-
Ну тут проценты в принципе небольшие)
-
-
тут не надо еще забывать что RRSP уменьшает налогооблагаемую базу
наш менеджер в банке советовал сначала по максимуму класть в RRSP и только потом если что-то останется то в TFSA, это в целом может быть выгоднее
-
ага. у нас есть дети (1) и мы уже открыли RESP, совет от менеджера в целом был такой
на RESP класть сумму для максимального получения бонуса от государства после этого на RRSP после этого на TFSA
конечно если что-то еще остается на жизнь
плюс эти все счета имеют в целом смысл для долгосрочных инвестиций..
9545/120453