Финансы в Канаде
-
Ну там много советов дано, да. Вот нашёл www.canada.ca/en/financial-consumer-agency/services/credit-reports-score/improve-credit-score.html
Try to use less than 35% of your available credit. It’s better to have a higher credit limit and use less of it each month.
If you use a lot of your available credit, lenders see you as a greater risk. This is true even if you pay your balance in full by the due date.
-
я по одной из кредиток регулярно вылезаю за этот лимит, ну, падает скор на 10 пунктов, потом обратно отрастает. в моей жизни от этого ничего не меняется. на самом деле, париться улучшением скора надо тем, у кого он ниже 700, для остальных это просто дрочево на циферки
-
У меня ниже 700 😃
-
но как? о_0
-
WP + ЗП не миллион. Наверное. Я и сам не знаю если честно, он колеблется в районе 694-704
-
пропущенные платежи? не погашаешь баланс в ноль?
-
Не, всё вовремя платится. Баланс чаще всего по стейтменту плачу, но иногда гашу прям в ноль.
-
+1 разницы между 750 и 850 практически 0
-
даже к моменту когда надо брать ипотеку ?
-
Как я понял, ставка на ипотеку не имеет прямой зависимости от скора, скор больше как бинарный квалифаер (1/0)
-
а на лимит по ней?
-
Не совсем, они ж там свой скор считают, не fico.
-
Возможно, но я разницы на своём скоре не видел
-
Мы же сейчас про обычный кредит скор говорим
-
Лимит считается по доходу/расходу
-
мм, то есть делай 300кк в наносек и живи frugal life и будет все хорошо с лимитом? все понятно...спасибо
-
Они не берут фактический расход а смотрят больше на твои другие кредиты (машина там или ещё что)
-
ну фактический расход поможет больший даунпеймент иметь...кстати а тут работает схема с большим платежом не первым, а вторым? Краем глаза читал что в России так делают что бы ставка чуть ниже была по ипотеке
-
А что за схема?
-
ну там получается как я понял если первый платеж поменьше то и процент почему-то поменьше...и потом вторым сразу делаешь большое погашение, и по итогу меньше переплата, читал в каком-то русском fire блоге...
49758/120453