Финансы в Канаде
-
$1257 apt 3bdrm
-
теперь разницу инвестируй каждый месяц и получишь магию сложного процента. А еще добавь траты на дом за 20 лет которые бы в ренте не делал. И стоимость выхода. Да и там еще наверное очень много факторов которые не приходят сразу в голову.
-
Там нет особой разницы, так как и дом в 2002-м потянул бы примерно $1700. Да и процент ниже трёх уходил. Этот убыток в первые десять лет хорошо компенсировался бы прибылью в следующие, поэтому $2000 - примерно средняя цифра. При ипотеке она не меняется, при аренде растёт. Плюс-минус 15% погрешность должна быть на 20-летнем отрезке, imho.
И, кстати! Бери себе HELOC и инвестируй в S&P если веруешь.
-
ой, ты отрезок вообще в 20 лет взял, за такое время наверное и крышу надо перекрыть будет и котел поменять
-
RE HELOC: у всех свой risk tolerance
-
По нынешним ценам в 15k уложиться можно. Сложно, но можно.
-
это если самому делать? )
-
Но мы же с S&P сравниваем. Вот и денежка на S&P, начиная примерно с 3-го года, когда рост недвиги откроет HELOC раньше времени.
-
Сколько времени, ты думаешь, меняют крышу?
-
я ж говорю, у всех свое восприятие риска, никто не застрахован от потери трудоспособности. Наверное, лучше в этом случае иметь солидный счет у брокера, чем моргидж и хеллок, но тут уж дело вкуса
-
да недолго, я менял сам крышу, тот же шинглас клал что здесь делают. Зависит от площади.
-
Ты видишь как инфляция заставляет сейчас нервничать людей с налом? Если реальных 6%, а магазины это подтверждают, то надо делать минимум 10% без риска. Где?
-
Так должен цены знать. Не знаю как в Торонто, но в Монреале 15к хватит и на крышу, и на котёл.
-
а кто говорит про нал? вкладывай в SP500 и он перекроет инфляцию. Держать нал это вообще странная идея in a long run
-
Ну вот деньги с HELOC и вкладывать :)
-
это не вяжется с твоим "без риска". Вообще покупка недвиги это тоже такой нехилый риск. Без риска вообще на чем-то заработать проблематично. Вопрос в том, на какой риск ты согласен. Мне видится вложение в широкий рынок более стабильным, чем в ОДИН объект недвижимости в определенном месте. Вот представь гипотетически если Квебек примет закон что все должно быть только на френче, вообще всё. Ну или что-то в этом роде типа сепаратизма (понятно, что вероятность именно этого исчесзающе мала). Народ повалит отсюда и твой дом к моменту продажи может запросто вдвое упасть. Это вырожденные примеры, но идея понятна, я думаю.
-
Живем в Галифакс, недавно вернулись из Оттавы и могу сказать, что цены на продукты местами дешевле в Оттаве, чем в Галифакс. Про лобстеров не скажу)
-
HELOC на S&P - это всего лишь аргумент, что можно и дом иметь, и деньги на инвестиции найти, вместо того чтобы быть в аренде и только инвестировать. А риски на S&P одинаковые при любом сценарии. Квебек уже два раза трясли на предмет французского в 1980 и 1995. Кто хотел уехать - уехали. Кто не хотел - пошли на курсы французского. Евреи не уехали, скупили недвижимость у тех кто уехали ;) Так и будем жить - голосовать против независимости Квебека от Канады и учить французский. Вот только медицина и дороги.... ⚜️🤮 Но это чат финансов
-
Ну медицина +- одинаковая по Канаде, а вот дороги в Монреале - это печаль
-
У вас там какая-то дорожная мафия, т.к. в той же Оттаве дороги нормальные
49924/120453