Финансы в Канаде
-
Ну это жлобство - пишите в личку кому хотите. У меня есть, у Сергея выше есть и у Andrei C тоже есть.
-
Мне кажется, что даже с какими-то типичными падениями рынка за счёт гарантированных 20% вы все-равно в плюс выйдете.
Имхо, это вообще no brainer.
-
Где это гарантированные 20% можно получить не поняла?
-
Для RESP гос-во матчит 20% от ваших вложений (максимум $500 в год).
Т.е. кладешь $2500 в год, и ещё $500 на халяву от государства получаешь.
У вас дочке 14? К университету лишние 2-3 тысячи баксов набегут чисто за счёт грантов от государства.
-
www.wealthsimple.com/en-ca/investing-101/resp
-
Это я понимаю. Я когда писала имела в виду что эти деньги инвестировать во что то не выгодно на пару лет
-
Ну не хотите много рисков, закупаетесь на том же wealthsimple бондами по максимуму.
Прироста за счёт инвестиций особо не будет, зато грант получите.
-
Я его получу если и в тд открою же
-
только сравните fee у TD и у wealthsimple
-
В тд нет фии если не инвестировать
-
у всех есть fee, в случае self-managed account-а - за покупки/продажи, в случае managed - за менеджмент.
-
Какие покупки продажи? Я открою аккаунт без инвестирования. Буду туда откладывать деньги и от государства получать. Все. Никаких фии
-
Нет, тк не инвестируем
-
в таком случае ваши fee - 2% в год (инфляция)
-
Ок. Это копейки. По крайней мере я не буду рисковать деньгами дочки на обучение
-
2 года?
-
лучше тогда в GIC положить, хоть меньше потери будут
-
Что это?
-
ваша дочка не сразу эти деньги снимать будет же, а постепенно (на протяжении 3-5 лет)
-
Там дай бог чтоб на один год обучения хватило
5730/120453