Финансы в Канаде
-
@gavrix @vasilykh спасибо! да, конечно, превышать лимит я пока не собираюсь)
-
Но! На мой лично взгляд - в сторону RRSP (если без матчинга от работодателя) смотреть надо только если заполнил по горлышко TFSA 🙂
-
мы это уже обсуждали, сильно зависит от дохода. Если маржинальная ставка больше 35-40%, то выгоднее сначала класть в RRSP
-
Ну если планируешь до скончания дней жить в Канаде 🙂
-
я не планирую возвращаться обратно
-
ну мне во-первых хотелось амер акций купить, а во-вторых на моргидж же можно снимать потом
-
Ну не совсем снимать, а брать у себя в долг под проценты 🙂
-
какие проценты?
-
0% ? Там без процентов? Но всё равно берёшь ведь в долг сам у себя и должен выплатить за 15 лет взад, хотя ипотеки дают на 25-30 лет.
-
там без процентов. По сути это рассрочка на уплату подоходного налога на 15 лет, вполне себе выгодно. Можно ничего не возвращать, просто каждый год добавлять в налогооблагаемый доход сумму минимального платежа.
-
это вы про First time home buyer plan? это очень выгодная штука — собрать downpayment. вы же на downpayment доналоговые деньги тратите таким образом. есди маржиналка большая — очень крутой эффект же
-
что будет если на TFSA положить больше room?
-
штраф - 1% на положенное сверх лимита в месяц
-
спасибо. ЧОРД, я попал на штраф
-
не обязательно, можно попросить ревертнуть транзакцию. Не провести еще одну, а отменить ту, из-за которой оверконтрибьюшн. Впрочем, если оно было давно, то уже не прокатит
-
давно, не прокатит
-
Ребята, привет, есть среди вас фрилансеры? Как вы налог платите? Когда и как декларируете доход?
-
Как я посоветовала - воспользуйтесь поиском по чату, была совсем недавно большая дискуссия, @Morska9i много писала.
-
Искала по слову фриланс, но полезного ничего не нашла)
-
Наверно, лучше self-employed. Обычно этим термином пользуются, чтобы самозанятых обозначить.
5894/120453