Финансы в Канаде
-
Общее правило: если у тебя потеря капитала, то её можно использовать в будущем чтобы уменшить capital gain.
Но! Если ты получил потерю капитала на registered account, а потом в определенном таймфрейме (до или после) потери купил в registered account - то твоя потеря «сгорает» и ты её зачесть больше не можешь.
Более того, там куча правил про супругов и affiliate persons.
-
The definition of affiliated persons includes yourself, your spouse, or a corporation, partnership or trust controlled by you or your spouse. If any of these individuals or entities purchase identical property within the 61-day period centered around a date you sell the property, the superficial loss rule will apply.
Also, special care needs to be taken for transactions within registered accounts, such as RRSPs, TFSAs, RRIFs, and RESPs. The superficial loss rule will apply when a sale outside of a registered account coincides with a purchase of identical property inside a registered account within the 61-day period. However, in these cases, the capital loss is permanently forfeited and cannot be added to the ACB of the non-registered shares. You could also think of this as if the ACB is added to the ACB of the registered shares, but since ACB does not apply to registered shares, it’s as if the capital loss is permanently denied.
You’ll need to consider more than just the transactions that occur within the same account. You’ll need to examine transactions occurring in all your accounts (including registered accounts) and other accounts controlled by you and your spouse.
-
Вопрос ньюкамера:
- Я ведь правильно понимаю, что для оплаты кредитки нужно просто с чекинг аккаунта перевести деньги на кредитку в размере NEW BALANCE из Statement?
- И на это дается че-то около 20 дней после получения Statement?
- А если я больше переведу, то это пойдет на оплату следующего периода?
-
да да да но до последнего дня лучше не затягивать, т.к. платеж не мгновенный
-
Я помню задавал тут вопрос, но теперь сделал свой ресёрч и хочу подтвердить тезис на примере Virgin Mobile: если ты BYOP чувак и сидишь на loyalty планах - то в их интересах тебя lock in на контракт - и поэтому тарифы + цены на телефоны ЛУЧШЕ, чем для людей с улицы. То есть условно я сейчас сижу на тарифе 10 гб за 56 долларов (за 24 месяца обойдется мне в 1344$) - мне предложили iPhone XR 128 GB с таким же тарифом как у меня сейчас за 96 долларов в месяц, то есть за 2304$ в год. Иными словами телефон я куплю за 960$. На сайте эппла он стоит 1099$. То есть получается беспроцентная рассрочка и даже скидка 140$. Вывод: сидеть на одном и том же операторе может быть выгодно в долгосроке, но надо постоянно их «разводить» на loyalty фишки. P.S. Сделал правку, iPhone XR (ИКС АР, А НЕ ИКС ЭС) 🙁
-
Ну я за год уже 2 раза снизил себе цену, увеличив data в РАЗЫ 🙂 Если ты BYOP - то ты уйдёшь в любой момент. И они это понимают. Поэтому 56 CAD за 10 gb сейчас. Признаю, что бывают и лучше вариант и поверх этого можно ещё накатить 10% скидку - но у меня пока что не вышло.
-
Ну вот вчера у меня был BYOP 55$ за 6 гб, а сегодня уже BYOP 10 gb за 56$ - просто чтобы был (не то чтобы мне сильно было нужно, но за 1 бакс почему бы и нет). Роджер запустил якобы «безлимит» но там всё равно дороже - но конкуренты решили действовать проактивно и скидывать цены на свои тарифы.
