мне тоже так кажется
При условии пятипроцентного моргаджа и пятипроцентного дивидендного стока, мне кажется что выгоднее первое, потому что на второе ты еще заплатишь налог, а дополнительные 10% в месяц заметно сокращают срок выплаты
А чем это лучше если банки дают больше сейчас? Тем что замораживать деньги не надо? Я просто боюсь вот такие всякие Хорацзон-шморайзон , потом ПУФ и ушли они за хорайзон с моими деньгами. А это всё-таки safety net
А деньги которые safety net , начинать по 2к в месяц запихивать в Non redeemable GIC у HSBC под 5.1% (если эта щедрость продолжится, если нет, то у других). Мне понравилась эта стратегия «лесенкой». @julialxv описала
Кстати про падения уровня жизни. Я вчера посмотрел сколько стоят товары в икеи которые я купил год назад. Рост цены по всем пунктам почти 30-40% . Я просто офигел
Латифундист из Альберты! :) Вообще я тут недавно задумывался, в Ванкувере вообще отлично жить было бы, если в выплаченном жилье, без ипотеки жить. Расходы на машину и обслуживание дома до 1к, на еду-одежду еще, а остальное - доход.
Так вот же пишет человек, что в Ванкувере дорого только жилье.
Я вот тоже особой разницы не вижу между городами. Наоборот, как не спросишь, как-то не особо маленькие городки дешевле. Недвижка да, а остальное чаще дороже.
