Финансы в Канаде
-
Тут в целом написано что банк может просить SIN и это верно. Но мы с вами обсуждаем обычный чекинг/сейвингс, там SIN не требуется и даже указан перечень причин в каких случаях могут отказать открыть счёт. P.S. Я в TD работаю и счета клиентам открываю каждый день, про это целый обучающий курс был при приеме на работу.
-
Так в чем противоречие? На сейвингс начисляются проценты, но SIN там не нужен
-
Я могу вам скриншотов с сайта TD накидать, где написано что SIN нужен для всех продуктов, где есть доход. Но раз работник TD говорит, что не нужен - значит наверно это правда.
-
Мне в скошии тоже без сина открыли спокойно
-
у нас при открытии joint чекинга и сейвинга в td спрашивали sin, но мы их не помнили, открыли без sin без проблем
-
Спасибо, отправлю, пусть посмотрят
-
Здесь же написано что для определенных продуктов, не для всех Для каких то обязательно а для каких то на ваше усмотрение давать син или нет (как раз таких как чекинг аккаунты)
-
www.td.com/ca/en/personal-banking/products/bank-accounts
-
www.td.com/ca/en/about-td/privacy-and-security/our-privacy-commitments/collecting-your-information
-
Правда, киньте ссылку, можно в личку, я отправлю в поддержку чтобы проверили, т.к. это противоречит процедурам
-
вот интересно, что они обязаны выдать Т5 форму, если доход больше 50 баксов в год, интересно, как они ее выдадут без сина?
-
Именно так и сказали 😅
-
ну да, он нужен если сэйвинг, но не на столько, чтобы его не открывать :) обычно говорят «ну потом принесете» и на этом все заканчивается
-
"потом" выдадут. Это же Канада 😉
-
Для понимания, вот список моих хардчеков (красненькие) и карточка счета в Equifax, на котором видна часть цифр кредитки.
-
Решил пуститься во все тяжкие с кредитным скором — зарегался на сайтах Equifax и TransUnion и купил на каждом месячную подписку. Через поддержку TransUnion починил ошибку доступа к их сайту. Дело было в том, что я при регистрации SIN указал, а в моем файле его не было. Credit Karama работать все равно отказывается, пока месяц попользуюсь платной подпиской TransUnion, а потом буду использовать СlearScore, он отлично работает. Наблюдения: ▫️ разные бюро видят разные кредитки (Equifax только самую первую от CIBC от 1 сентября, TransUnion — кредитку CIBC и кредитку Scotia, которую открыл в начале октября); ▫️ свежую кредитку от RBC от начала ноября еще не видит никто, банк о ней инфу в бюро еще не слил; ▫️ мои 100500 хардчеков на скор не повлияли от слова совсем - потому что идеальная история платежей (1 месяца всего, ха-ха) и утилизация лимитов (0%); мб еще испортится, когда бюро поймет, что мои хардчеки не привели к открытию счетов; ▫️ кредитный счет в родном бюро (для CIBC это Equifax) зарегистрирована под своим номером, хз что будет когда я ее перевыпущу, мб история сбросится, посмотрим; в неродном бюро номера нет; ▫️ в RBC мудаки, которые сделали хардчек до фактической отправки заявки на кредитку — я начала заполнять анкету и на одном из шагов, узнав что я ньюкамер, сайт послал меня в бранч, и в результате теперь у меня два хардчека от них: один при попытке заполнить анкету на сайте, другой при заявке из бранча. Контекст: я тут всего три месяца, первую кредитку открыл 1 сентября.
-
но я вообще не вижу большой проблемы дать банку свой син в случае открытия сэйвинга, просто в нашем случае мы действительно его не брали с собой, но в один из следующих походов сообщили все же
-
Для тех, кто беспокоится о хардчеках, вот мои: по
-
Дык, скоры выросли не смотря на 😊
-
А как вы сделали вывод про то, что хард чеки не повлияли на скор? Там же буквально написано, что они влияют. Да и в мануалах везде написано, что они дропают скор сразу на определенное количество баллов, которые потом восстанавливаются со временем. Софт чеки не влияют, да
16 Jan 2023, 06:08
110177/120453
29 Feb 2024, 05:47