Финансы в Канаде
-
У меня HWE, это по сути более дефицитная должность, так как она частично объединяет SWE, электронику, разработку плат, прототипирование, наладку производства и т д. Комплексная должность. Будем посмотреть как оно будет. Моя компания производит зарядные устройства для электромобилей
-
Работа интересная, особенно учитывая, что я на родине 9 лет этим занимаюсь и опыта много. Но вот цены в ГТА заставляют взгрустнуть)
-
Классно, звучит очень интересно!
-
Хотя вру, у одного знакомого в nvidia вышло 1м+ один год точно, но там дикий espp план with 2yr lookback, который большую часть ему и дал когда из акции взлетели с AI бумом. Но это почти как лотерею выиграть (хотя туда можно пойти работать и шансы сильно больше чем в лотерее)
-
ну это в абсолютных цифрах в Канаде может быть меньше, а учитывая качество медицины и ожидания - еще и больше, придется закладывать на US страховку и проживание там, ну либо куда-то в платные клиники летать в Мексику. Другой вопрос какой он должен быть этот расход на пенсии, учитывая высокий рент (а чтоб уронить его при владении - придется зарыть кеш в бетон и отрезать существенную часть инвест.дохода) и стоимость жизни в целом. Плюс чтоб летать куда в целом расход немалый будет. А чтоб вынимать из RRSP хотяб 5К/mo - еще налогами 30К в год отдавать придется. и чтоб такую массу накопить по этому мультипликатору c saving rate в 50% надо 400К/в год получать (без учета сложного процента конечно, но он не гарантирован, и основной буст все равно от сейвинга). А на 28тыщ/год - такое себе качество жизни имхо. Рельано волмарт и хайки. В целом можно конечно себе такой файр сделать, если второй супруг фултайм батрачит, но то такое.
-
-
Нет конечно. Это ж грубые прикидки. Если детальную модель просчитывать там много факторов вылезет. Начиная от того где жить рент vs владение и заканчивая тем что пенсионный расход можно подбивать так чтоб всякие бенефиты от гос-ва максимизировать. Я б сам посмотрел на фин модель детальную с удовольствием. И там еще будут широкие диапазоны вариативности в зависимости от инвестиционной ставки в разные года, инфляции и прочего
-
Napkin math конечно но мне кажется +/- не сильно большой.
-
Всем привет! У меня вопрос... Если у меня деньги на австралийском счету, которые я заработал до переезда в Канаду по CUAET, я ведь могу спокойно их перевести в канадский Scotiabank, не переживая за то, что ко мне потом прицепится канадская налоговая с вопросами, откуда эти деньги нарисовались ?
-
Очень грубо если считать: две зарплаты в Альберте по 150к, если каждый макс-аут ррсп- это 232k after tax, и 60к/год в ррсп. Допустим, тратит семья 132к/год (кажется вполне комфортно, нет? Даже с детьми). Получается что откладывается $160к/год. Через 15 лет это 3.4м при около 5% росте в год (что прилично ниже чем тот же sp500, но это как повезет конечно). При safe withdrawal rate скажем 4%, это где-то 139к/год, без необходимости работать - то есть больше чем на что привыкли жить эти 15 лет. И это не учитывая cpp/oas выплат начиная с 60и или когда их хотите брать. Звучит вполне норм, что ужасного в такой жизни?
