Финансы в Канаде
-
Не могут же заставить продать Акции просто потому что пора дикларацию сдать в апреле
-
Или весь брокерский счёт это как счёт в банке и там типа че хошь делай все в долларах оценивается независимо от того какие там инструменты куплены позиции открыты и тд
-
Ну смотря в какой валюте откроешь и где, usd/cad, а так да, заводишь деньги на аккаунт, и торгуй, в случае tfsa нет разницы где чего купил и как продал (пока это в списке разрешенных типов инвестиций) , акции, фонды, налога нет, только американцы со своих акций мзду взымают сами же, с обыкновенным счетом вот как выше писали, но и лимита 6к в год нет
-
www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/publications/rc4466/tax-free-savings-account-tfsa-guide-individuals.html
-
Вопрос знатокам в продолжении темы про недвидимость: я смогу котрибьютить в rrsp только со следующего года, значит ли это что мне надо ждать бумагу из CRA про свой рум или я могу зафигарить туда сразу в январе +/- 18% своего annual income за прошлый год чтобы сразу 90 дней пошли необходимые для "отлежки"?
-
Поддерживаю вопрос)
-
уболтал ты меня! Теперь дом хочу нимагу)))))
-
самое интересное что на дом который я хочу я прям смотрю из своего окна ))))))) поэтому деньги ляжку жгут, но я понимаю что это не рационально сейчас , через rrsp надо
-
Если вы имеете право на детские деньги (граждане, резиденты, рабочие визы после 18 месяцев пребывания в Канаде), то при внесении денег в RRSP вы не только уменьшаете ваши налоговые обязательства по федеральному и провинциальному подоходным налогам, но и занижаете ваш доход семьи, который будет использоваться при начислении детских денег с июля следующего года. И чем больше детей, тем безумнее работают эти фискальные ножницы.
Пример:
Мать-одиночка с тремя детьми в Квебеке имеет доход в 60 тысяч. После снятия налогов и получения детских без RRSP она получит $64,910
Она решает отложить на RRSP $10,000. В результате она получит чистыми $62,617 и на RRSP образуется $10,000.
Иными словами, или синица в руках: +$2293 сейчас, или журавль в небе: $10000 на RRSP, которые потом можно будет на первое жильё использовать или снять при необходимости когда налог будет не такой жёсткий. Например, детям исполнится 18.
-
Еще про first time home buyer интересно, там можно же 5% от даунпеймента как бы занять без процента, но потом, при продаже дома отдать эти 5%, выгодно это или нет.
-
я думаю что да
-
поэтому и хочу купить в следующем году, потому что есть вариант что я на эту программу не попаду в следующем отчетном году изза высокого дохода
-
А там есть ограничения?
-
да есть, причем разные для провинций
-
Судя по вот этой информации, контрибьютить мы сможем только после Марта (тут про 2021/2022, но по аналогии 2023 естественно должен работать): www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/businesses/topics/completing-slips-summaries/financial-slips-summaries/rrsp-contribution-receipt-return/contribution-year.html
-
но это не точно, нужна помощь CPA @Roughrider44 🙂
-
можно
-
Там на хаузхолд 120к ограничение… только в Торонто, Ванкувере и Виктории 150к.
И еще такой пункт: The Incentive is like a second mortgage on your home. Your first mortgage must be greater than 80% of the value of the property and is subject to a mortgage loan insurance premium
В смысле я не смогу внести 15% и получить 5% от них, чтобы на платить страховку?
-
Хм, а ограничение в 120 нельзя обойти с помощью отчислений в RRSP в отчётный год? Например, было 130 на семью, отчислили 20к, налогом облагаются 110 и под программу 110 уже подходят?
-
Это же до налога, наверно
68856/120453