Финансы в Канаде
-
Везти наличные не незаконно. Но нужно их задекларировать. Если играть с огнём будет вот так - у человека скакнул курс валют в момент провоза www.google.com/amp/s/nationalpost.com/news/canada/man-has-undeclared-10000-seized-at-border-after-exchange-rate-pushes-him-over-limit-to-take-from-country/amp
-
Окей. Я все и правда не читал, а увидел вопрос. И до сих пор считаю, что 10к на человека. Даже если одна анкета. Почитаю если были выше линки опровергающее мое мнение.
-
Я тоже не понимаю ;) вопрос был в другом. Если это не обязательно, то зачем это делать?
-
В Канаде даже при декларировании не дают тебе бумажку с подтверждением. В классической ситуации должны по идее заматчиться два репорта в Fintrac - один от таможни другой от финансового учреждения о депозите. Класть нал без этого в теории можно - но зачем получать лишние red flags если можно не получать?
-
Вот депозит наличных до 10,000$ специально чтобы избежать триггеринга репортов - это structuring - это и есть один из главных методов используемых наркокартелями для того чтобы сделать placement преступных денег в банковскую систему. Поэтому я всех имогрантов агитирую декларировать деньги при лендинге - чтобы избежать себе потом геморроя.
-
Вообще непонятно, о чем спор. Сам процесс декларации не сложный.
Если вы въезжаете как семья ( не по отдельности), то лимит без декларации 10kcad на семью. settlement.org/ontario/immigration-citizenship/landing-and-leaving/landing-in-canada/how-do-i-bring-money-into-canada-proof-of-funds/
-
Предыстория: вверху люди бояться при лендинге декларировать наличные деньги. Просто "как бы чего не было".
Я объясняю, что по закону нет лимита ввоза наличных. Есть лишь обязанность задекларировать их при въезде. Если ты лендишься — у тебя более чем legitimate reason везти с собой накопления. Ты их декларируешь - летит статистиеский репорт в Fintrac от таможни в аэропорту. Потом ты приходишь в банк и депозитишь эти деньги (летит второй репорт и у денег уже есть paper trail). В итоге ты нормальный понятный человек и клиент банка.
Иными словами: В наличности нет никаких проблем как форме рассчета. Наличные не незаконны. Но по несчастливой случайности наличные являются основной формой рассчета в криминальном мире. А у криминала есть острая потребность отмывать деньги (брать деньги от продажи условного героина на улице и депозитить их в банковскую систему). Следовательно любой человек депозитящий наличные деньги (до 10,000 лимита или более без разницы) себе на банковский счёт - потенциальный "солдат" условного наркокартеля которого используют для смурфинга денег на этапе "placement" - чтобы потом использовать их уже в внутри банковской системы.
Следовательно вопрос: зачем привлекать к себе лишние подозрения (недекларированием наличных денег на границе, дроблением их между членами семьи и прочее) если деньги которые вы ввезете на лендинге легальные?
Кто ещё не понял - в случае если ты пытаешься ввозить/дробить суммы только ради того, чтобы не тригерить reporting requirements (условный 10,000 CAD лимит) — тебя автоматически вычисляет и берёт на карандаш софт банков.
Вывод: Зачем создавать себе лишние проблемы если ты везешь условные 30,000 CAD при лендинге? Зачем делить их между членами семьи? Внеси в анкету, скажи на границе что лендишься и везешь 30,000 - в большинтве случаев к тебе не будет никаких вопросов (в самом крайнем случае покажешь документы о снятии и т.д. в стране исхода), сценарий очень понятный для всех. Потом клади их в банк и делай с ними что хочешь.
