Финансы в Канаде
-
Подкреплю о чём я вёл речь:
"Essentially, FINTRAC receives and keeps information about innocent transactions, about Canadians who have absolutely no guilt, no reason to be in a database that is characterized by … suspicion of illegal activities," she said.
Stoddart's investigators found one case in which a Canadian bank filed a suspicious transaction report when a local shopkeeper deposited $570 in small bills.
Officials say Canadians have no way of knowing if they have erroneously landed in this database of suspected terrorists and money launderers — and, by law, files cannot be erased for at least 10 years."
www.cbc.ca/news/politics/fintrac-collecting-too-much-info-on-innocent-canadians-1.2224595
-
Интересная статистика. Вывод: было много случаев неок и лучше декларировать даже если членов семьи много во избежание 🙂
-
ох еще надо следить чтобы не маленькими купюрами на счет деньги класть, иначе последствия. Что ни шаг то последствия. Как страшно жить.
-
С моей тз вывод - декларировать, если везете больше 10 тыс на семью. Если таможенник-таки отказывается с формулировкой "Все ок, у вас меньше 10 тыс кад на человека" попробовать настоять, если не получается, расслабиться и бросить эту затею.
-
Ну, да, ты права. Но имхо попробовать стоит. Нет так нет.
-
Ну декларировать меньше 10 тыс на семью - это уже для тех, кто имеет повышенную склонность к перестраховке. Таким людям также стоит посоветовать подготовить все справки о происхождении средств, если справка не на англ/фр - заранее перевести. Эту же справку показывать в банке при пополнении счета этими привезенными средствами.
-
И ты не поверишь... про кого это. Я именно так и сделал :):):)
-
Сергей, а ты в финансах работаешь?
-
В Украине я был юристом, а тут да, делаю «мою борьбу» чтобы попасть в комплаенс сферу в банке :-)
-
mein kampf?
-
интересно. а сейчас на какой позиции?
-
Сейчас я учусь :-)
-
в смысле в универе?
-
Postgrad certificate в Seneca (даёт кредиты для профессионального экзамена) + сейчас готовлюсь к самой сертификации CAMS
-
www.taxtips.ca/calculators/canadian-tax/canadian-tax-calculator.htm
Всем кому надо принимать финансовые решения преед концом года рекомендую этот калькулятор. Он чуть ли не единственный которй в 2019 году считает этот же год (такс софт видимо боится юридических последствий и не дает посчитать 2019 не в 2020 году)
-
Я не эксперт в этом вопросе, лишь описала свой опыт и приложила вырезку из декларации. Возможно, в машине все вещи в перемешку, поэтому сложно определить принадлежность багажа per each Traveller, поэтому ставят на машину. В то время как в аэропорту положены одна ручная кладь и багаж с бирками на каждого traveller, т.е. можно определить какой Traveller везёт больше 10k.
-
В декларации нет ни слова per family, написано что заполняется до 4 чел живущих по одному адресу. Если бы я заехала в Канаду с подружкой, но снимали бы мы одно жильё, лимит бы точно у нас был на каждого человека.
-
Вы бы просто могли заполнить 2 анкеты, а не вписывать подружку в свою анкету. Проблема решена.
-
можно пострелять мелочь у людей и доложить до 10к и задекларировать
-
Соглашусь с этим комментарием. Автоматические комплайенс системы в банках делают мониторинг всех операций на основании забитых в системы шаблонов unusual/suspicious активити. Переодическое пополнение счета кэшом - однозначно паттерн suspicious activity, но одного этого не достаточно обычно чтобы попасть на скрутинити чек. А вот, допустим, если есть еще какие-то red flags, то можно попасть на ручную проверку сотрудниками банка, которые часто бывают некомпетентны. При этом red flag может быть какой-то необъективный. Например, паспорт РФ - у России очень низкий индекс Трансперенси Интернешнл (TI CPI), что зашито в комплайенс системы некоторых банков как high risk country. В большинстве случаев никаких проблем у тех, кто часто депозитит кэш, не будет. Но если попасть - то будет очень неприятно, потому что банки не имеют права информировать клиентов о таком, но при всех чеках инфа будет доступна внутри банка/фин институтов.
Поэтому после лендинга целесообразнее депозитить весь ПоФ единоразово, не дробить - ну или отправлять максимально возможными суммами через свифт.
13594/120453