Финансы в Канаде
-
Максимальный разрешенный препеймент может быть разный, и будет прописан в договоре моргиджа - может быть как и 20%, может быть и ничего. Это один из пунктов, по которому вы собственно выбираете продукт и лендера
-
Oleg , вчера закрыл счёт в RBC, оказалось просто, почти не «уламывали». Поговорил с ними про all-in-one mortgage, они даже не в курсе. Ради таких людей как вы и сижу в Финчате. Дельные советы и подсказки. Теперь совсем ясно зачем нужен downpayment 20%, раньше не особо понимал , и велся на провокации типа «надо брать надо брать». Единственное что осталось посчитать : выгоднее ли раньше брать ипотеку с меньшим DP или сидеть на ренте и копить DP. Я думаю за полтора года накоплю до 115к что достаточно для 500к дома и тогда уж точно all-in-one. В этом случае думаю выгодней сидеть на ренте пока. У меня PR и как раз к моменту как накоплю DP будет 2 года (где-то видел что инфа проскакивала про PR , 2 года и хорошая кредитная история). Лишь бы ничего лютого не случилось с нашими работами с этой рецессией.
-
Сообщение ни о чем, но ожидается конструктивный ответ, читай бизнес план. Где уникальное предложение? Конкретика? Кого вы ищете и зачем?
Спросили бы, в какой провинции регистрироваться выгоднее по налогам - уверена, тут нашлись бы люди, которые могут что-то посоветовать. А так... Очередная шлюпка с джунами, недоплывшая даже до апворка
-
а куда делись ваши заказчики или у вас команда сформирована под несуществующие проекты? Зачем вам ограничиваться Канадой? работайте как и раньше - на весь мир. Удаленная команда из Украины вам в Канаде никак не поможет. Вам нужно найти успешного сейлза с хорошим знанием местного рынка и большими связями-нетворингом, который согласится для вас найти заказчика за хороший бонус или процент от контракта. Профит
зы вообще оч странно, что вы задаете такие абстрактные вопросы, если у вас есть команда и по идее вы и сами должны это прекрасно все знать
-
выгодно считать. мы взяли дом как только смогли, но не смогли сразу взять алл-ин-ван, но знали что через 3 года точно сможем, потому взяли терм 3 года и как раз получилось выгодно, в самые низкие %% у нас терм и закончился и перешли с обычной ипотеки на алл-ин-ван
-
Ну с инфляцией все очень непросто с одной стороны идёт потеря на инфляции с другой стоимость займа растет это сложно просчитать ( если собирать )
-
Все очень зависит, я например не хочу все свои свободные деньги вкладывать в моргидж. Сейчас когда фондовый рынок лежит, оно может и имеет смысл, но когда можно получать ретерн выше процента по ипотеке - зачем выплачивать ее досрочно? С каждым годом доходы будут расти, а деньги дешеветь.
-
Так я именно об этом и говорю и с учётом роста ставки лучше иметь "кеш" возможно
-
И успели до роста ставок? Поздравляю! Вы идеально все просчитали 🔥 Вы не смотрели, будет ли выгоднее по сравнению с ипотекой, которую берешь близко к своему 'максимуму' выплат? Я имею ввиду, что могу для примера платить 3к в месяц (от фонаря цифра) и буду так и платить - может иногда больше, но максимум несколько тыс разница в год.
