Финансы в Канаде
-
оба можно использовать
-
От блин) я думала я впереди всего чата!
-
у меня щас 858) borrowell 799 👀
-
Кредит карма прислала репорт и мой кредит скор 815 😎
-
если вы точно намерены покупать то RRSP->HBP это хороший способ. HBP нужно отдавать через 1 год после покупки, то есть при покупке в 2024м начать отдавать его надо в 2026 когда забит рум RRSP посмотрите на TFSA в любом случае и там и там лучше положить на GIC. Если вы вложитесь в фонды то не факт что заберете ту же сумму обратно во время покупки
-
Понятно. Но обратите внимание, что для снятия с RRSP на дом тоже нужно быть в момент снятия a first-time home buyer. Но в отличие от FHSA на момент открытия не нужно им быть. www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/rrsps-related-plans/what-home-buyers-plan/participate-home-buyers-plan.html
-
ну все теперь сразу 2 моргиджа дадут :))
-
Не знаю! Когда cibc стал выпускать костко кредитки, я подалась, и он внезапно мне дал просто огромный кредитный лимит (25к), при том, что в основном банке до недавнего времени у меня был лимит 5к ))) наверное, благодаря костко кредитке у меня стал очень хороший utilization rate, и я ее погашаю еще обычно пару раз в месяц, поэтому скор и вырос
-
Та хз они сами предложили, ну я и согласилась Зарплата не космическая у меня, до того была одна кредитка на 2500. Сибс дали на 5, через пару месяцев подняли до 20
-
А у меня кстати тоже сибс кредитка с лимитом 20к Но я в целом никогда про утилизацию не парилась, просто слежу чтоб баланс кредитки не вылезал за величину моего пейчека, а то гасить неудобно
-
нет, это же именной счет вроде бы можно сделать трансфер... но я лично не знаю как это работает, рекомендую почитать оф сайт
