Финансы в Канаде
-
Но в случае с стандартным погашение и откладывание денег на счет вы же продолжаете платить стандартный платеж, итого нужно доплатить еще 5 лет и 4 мес, что на такой сумме равно 204 к Переплата по ипотеке 44 к по итогу 20 лет И я брала ставку на накопление 5%, а ипотеку 6%
-
Тут вопрос не выгодности, а предсказуемости. С такой логикой и платить вовремя не надо
-
Есть классный сайт undebt.it, где можно посмотреть, какая будет экономия на процентах при разовых доп платежах и/или постоянных доп платежах. Очень отрезвляюще Не поняла комментарий про расчет процента месячной капитализации, зачем его вообще нужно считать?
-
Если взять равные проценты по накоплениям и ипотеке то разница на такой сумме за 20 лет 13 тыс в пользу ипотеки
-
Справедливо, нет не учтено, очень драфтов
-
Их полно просто гуглите mortguage payoff calculator
-
Это правда, тогда есть смысл гасить, если ставка ипотеки выше чем ставка «сейвинг» Кто-то тут писал свою стратегию, что пока еще имеет ипотеку под условных 2%, активно копит и зарабатывает условных 5% на накоплениях, что б когда нужно будет переоформлять под новые высокие проценты загасить значительную часть
-
Так вы ж все равно платите %
-
Банки так хеджируют риски, они выдают вам под ставку по которой привлекли + заработок, те продали gic на 2 года под 5, вам эти же деньги дали на 2 года под 6. Это очень грубо. Кто работал в рисках, не кидайтесь тапками
-
Не поняла?
-
Если есть 500 и можно не брать совсем, то что считать
-
но при этом обычно выгоднее взять (если процент по ипотеке меньше, чем вы получите с бизнеса или инвестиций). Все короли недвижимости, включая Трампа, построили свои империи на заемных деньгах и уклонении от налогов.
-
6 % годовых это чудовищно плохая сделка . Вам придется платить примерно 4500 в месяц и 2500 из них вы дарите банку . Уж лучше снимать и немного копить и может переехать , найдя работу в другом месте . И да , при ипотеке 4500 вы должны сколько зарабатывать , чтобы быть квалифицированы?
