Финансы в Канаде
-
Конечно же, речь не шла про 100к на счету, на эти деньги не прожить. Он сделал какой-то расчет, что надо накопить больше миллиона, тогда можно будет нормально жить, снимая типа 70-80к (что по сегодняшним деньгам в 2 раза меньше). Я уже деталей не помню, но порядок цифр был примерно такой
-
Ну так тогда получается, что даже в "катастрофическом сценарии консультанта" есть некоторая точка, когда RRSP выгоднее, верно? То есть вот 100K на RRSP точно выгоднее, так как совсем невероятным кажется, что 400 в месяц будет облагаться налогом больше, чем сейчас. А 200К? А 300К? 😊 Если да, то нужно контрибьютить до этого предела, а потом осмотреться и решить, как там с апокалипсисом. Для себя я вижу большую пользу RRSP еще в том, что большая часть взносов на него защищена от кредиторов в случае банкротства. Но в целом со стратегией забивать сначала TFSA я тоже с оговорками согласен. Это свои посленалоговые деньги, их можно гораздо гибче использовать.
-
Нет . Дебетовые сразу снимают с вашего счета. Нет кредита . Нет возможности собирать высокие проценты …
-
Пропить, например! (извините) 😊 Вне зависимости от того, сколько там в этом году ты заработал, живешь ли все еще в Канаде, являешься ли first time home buyer и так далее. А после того, как пропил, снова довнести на следующий год, так как рум восстановился.
-
55, ведь еще будет возврат от RRSP. Но в целом да, наверное, действительно сложно. :(
-
Сколько процентов дивов заработал, столько крепость напитка
-
Данные верны, но с 2009 опасно считать. Во-первых, там было локальное глубокое дно, во-вторых с тех пор было несколько периодов вертолетных денег. Это отличный пример того, как манипулируют статистикой. Надеюсь, здесь случайно получилось )
-
Ещё важно, что сейчас мы на хаях )
-
Совершенно верно. Я бы для ориентира брал данные за 50 лет, если уж мы рассматриваем пенсионные накопления
