Финансы в Канаде
-
Вот на IB:
TFSA is allowed to trade the following qualified investments:
Stocks listed on designated US and Canadian exchanges (excluding Venture-NEX segment and CSE single listed stocks) Long equity call options Long equity put options Short equity call options with a fully covered position (covered call) Long equity put options with a fully covered position (protective put). Long put/call options on indices. Warrants/Rights if the underlying asset acquired under the right to purchase is a qualified investment. U.S. Bonds. FX conversions limited to USD/CAD
-
О спасибо большое, covered call это как раз то что нужно
-
а расскажи коротенько в чем профит опционов, если не сложно :)
-
Dobriy den. Podskajite, pravilno li ya ponyal, chto v etom chate mnogo kto rabotaet v sfere finansov?
-
А к чему вообще коллективный разум пришёл в плане выгодности вложений? Тут под конец года какая-никакая сумма наковырялась, вот теперь думаем куда их слить. Варианты:
- RRSP : 435 баксов возвратов с 1к выглядят очень вкусно+ еще какое-то увеличение детских пособий относительно других вариантов. Но эти деньги потом выковырять в случае жопы или аж на пенсии.
- RESP - можно вложить в перспективу образования дочек, 500 баксов на 2500 вложенных. Возвратов никаких
- TFSA - условные 7% в год невысокорисковых вкладов, за 5 лет в теории накапает около тех же 400-500 баксов с тысячи + возможность их легко выковырять в случае если вдруг новые условия ипотеки будут менее приятными.
- Вроде бы тупой и невыгодный - в моргидж. По идее, тфса будет в разы больше за те же 25 лет
- Какой-нибудь комбинированный, типа «вкинуть в респ, возвраты в тфса» Что я упустил?
-
если у тебя зп выше условных 100к, то в первую очередь rrsp, если остается еще - в tfsa, resp и прочее уже по ситуации
-
но все конечно индивидуально
-
Условно-добить до сваливания в меньший брекет и дальше в тфса?
-
сначала всё-таки RESP, т.к. там матчится государством, потом уже RRSP
-
наверно да, просто нам не актуально, поэтому я не очень в курсе про resp
-
Ну и просто паранойя на тему «вдруг моргидж взлетит под 10%». Я, конечно, надеюсь что такой фигни не случится, но мало ли
-
если моргидж взлетит под 10%, то продолжать выплачивать моргидж будет очень глупо, т.к. цены обвалятся очень быстро из-за избытка предложения на рынке :)
-
Я правильно понимаю что RESP - это условно те же условия что на RRSP по процентам, но 500 баксов на каждые 2500к добавляет государство?
-
RESP не даёт налогового вычета, т.е. вы туда кладёте посленалоговые деньги
-
Ну да, никаких возвратов.
Кстати, вариант - положить на РРСП Женьки и оттуда через пару лет выковырять, если она пойдёт учиться или всё ещё будет в более низком брекете
-
ну как вариант - почему бы и нет
-
Мы раньше не парились, потому что кучу денег на моргидж слили. А тут под НГ бонусы пошли 😂
-
но если он пост-такс и матч всего на 500 за 2500, то получается ррсп выгоднее же на брекетах выше этого
-
но всё что вы снимете с RRSP будет облагаться подоходным, это иллюзорная выгода.
-
но уже на гораздо более маленьком брекете. Короче я к тому что это лучше посчитать для конкретного кейса
14095/120453