Финансы в Канаде
-
Согласна что больше чем 0 это уже хорошо но это же требует немедленных телодвижений
-
ну там этих телодвижений - две кнопки нажать
-
Нет, надо же сначала разобраться где лучше открыть и тд
-
допустим твой индекс растет в среднем на 7% в год. ты закидывает по +6 каждый год. сколько там выйдет лет за 20-30 и какая будет экономия на налогах потом?
-
можно не разбираться и открывать там же, где non-registered
-
Да, я говорю скорее про не такую большую разницу как закинуть 6 сейчас или 18 через 3 года
-
Если я правильно поняла механику этого дела
-
а почему ща не закинуть 6? нет?
-
ну кстати один фиг же надо искать где обычный трейдинг счет открыть?
-
Если earned interest в банке, то нет, по полной
-
Просто лень сейчас разбираться с этим. Это же все же не просто закинуть
-
а можно банк с 5% interest позязя?
-
ну ты же все равно разбиралась с тем где открыть non-registered счет?
-
Я скорее про то что эти 6к есть смысл закидывать только в какой-нибудь индекс, и тут это уже требует больших размышлений
-
Хе-хе. Нэнаю. Взял тупо самую простую формулу чтобы показать "смысл". Ну хорошо, пусть это будут акции с 10% роста и половина capital gain при marginal tax rate 33% будет давать нам 1/6 от $6000*10% те же $100 :)
-
s&p500
-
но ведь остальные деньги ты все равно куда то закидываешь? в индексы или в отдельные стоки?
-
Я понимаю что уж если ты знаешь во что сейчас инвестировать то кончено есть смысл юзать tfsa для этого, но если нет, то можно и в кэше посидеть годик
-
Надо учесть что ETFы и прочие фонды на non-reg - там потом затрахаешься перед налоговой отчитываться. Там 3 или 4 вида разных доходов (дивиденды, капитал гейн и еще какой то треш).
-
а, если вообще не идти на биржу, то да, можно и год-два потупить чисто на сейвинге обычном, разница минимальна
29979/120453