Финансы в Канаде
-
ну у них на счете оно мгоновенно появляется и проценты сразу идут, но с другого банка не сразу снимается, да. у них гибрид какой-то сейвинга и чекинга получается.
-
они вроде собирались карту делать когда-то, не знаю сделали ли уже. но проще в другой банк кинуть интерактом и снять оттуда
-
ну я наличкой за 1.5 года не пользовался, поэтому мне норм было 🙂
-
они примерно одинаковые, симпли принадлежит cibc а танжерин скошии кажется
-
Заберет или не заберет родитель свои вклады, прирост капитала+интересы зачисляются в налогооблагаемый доход ребенку. Это TSFA и RRSP до 18 лет недоступны, а декларации и налоги на доход (хотя чаще там возвраты, все таки) с 14 лет, кажется. Может раньше, точно не узнавала.
-
Пожалуйста www.facebook.com/groups/l.argent.ne.dort.jamais/?ref=share
-
Не поняла, если честно. При RESP вклады не облагаются, так как посленалоговые деньги. Все остальное облагается уже у ребенка. Не поняла, при чем тут детские деньги и куда они инвестируются? Поясни пожалуйста.
-
Это не касается RESP, но ещё одна схема по которой можно максимизировать налогообложение в руках ребёнка (вместо родителя, который в большем брекете) — Открывается in-trust аккаунт и деньги полученные как Child Benefit (CCB) инвестируются от имени ребёнка:
Opening an in-trust account typically requires that you familiarize yourself with the attribution rules that are meant to prevent people from shifting income to other individuals to reduce taxes.
Interest and dividends earned in an in-trust account are taxed in the hands of the parent who funded the account, while realized capital gains are taxed in the child's hands. One of the big benefits of using the CCB to invest for a child is that these attribution rules don't apply to parents.
"The Canada Child Benefit is specifically carved out of the attribution rules for minor children," said Jamie Golombek, managing director of tax and estate planning at CIBC Private Wealth Management. "If a parent sets that money aside for the child, then it becomes the child's money and the child's income will not be attributed back to the parent."
www.theglobeandmail.com/globe-investor/personal-finance/household-finances/use-the-canada-child-benefit-to-invest-in-your-childrens-education/article32173058/
-
Небольшой апдейт и вопрос по переводам из РФ в канадский банк. Столкнулся с тем, что мой перевод в USD дошел до меня (спустя 6 дней) и в CAD.
Переводил из Тинькофф на специально открытый USD счет в Скошиабанке.
В Скошии говорят, что, мол, они уже получили от банка-корреспондента канадские доллары, а сами ничего не конвертировали. Тинькофф, само-собой, отправил USD
Если кто-то сталкивался, дайте знать, как вы поступали (смирились, отклонили перевод, договорились о чем-то с банком и тд)?
А так, как говориться, "хозяйке на заметку"
PS. Выше рекомендовали CIBC, и хочу эту рекомендацию подтвердить со своей стороны. Так как я слишком долго ждал перевод из Скошии, в пятницу открыл счет в CIBC, в ночь на понедельник сделал перевод из Тинькофф, в понедельник утром по местному времени он уже был на счете.
