Финансы в Канаде
-
А что будет плохого от self-employed, если в Канаде на таких сразу навешивается удвоенный "ПФ" и другие социальные налоги, так как платишь и как employee за себя, и как employer вторую часть. Канада своё доберёт (sales tax, excise tax, customs). Здесь ФОПом за копейки на большом обороте не отмажешься. Другое дело что на self-employed можешь регулировать свои расходы совсем иначе и списывать многое.
-
Мне не совсем понятно, как в такой ситуации компания будет делиться с сотрудниками equity и прибылью, а это ведь один из ценнейших механизмов вырабатывания вовлеченности работников в долгосрочной перспективе (а не просто до истечения контракта). Т.е. условно говоря, ни одна приличная компания не будет не будет давать стоки/опционы/рсу/етс сотруднику, оформленному как контрактор (если это не какой-нибудь VP in disguise или кузен/дядя/шурин СЕО) К чему приводит отсутствие у людей заинтересованности вкладываться в своего работодателя с заделом на собственное будущее, можно посмотреть на примере других стран с узким горизонтом планирования (ака "после нас - хоть потоп"). И это только один из примеров, просто при формате self-employed теряются возможности, которые есть у организаций, исчезает эффект синергии "1+1=3". Например, если я что-то произвожу сложное, то при работе на работодателя я использую его оборудование, его станок, материалы и т.д. Если каждый будет ФОПом, то это каждому что ли станок домой покупать что ли? Это же просто неэффективно. Хотя, если мы даем всем понять, что стране нужны только контракторы за кэш и сэлф-эмплойд риэлторы/брокеры/лоеры/CPA/CFP, списывающие лексус в лиз на "представительские расходы", то тогда все движется в нужном направлении.
-
По большому счёту, всегда можешь купить акции если веришь в свою компанию. Ну или пусть это будут опционы в виде бонуса, ОК, допустим. Но если смотреть на стоки, то чувствуется как в устоявшихся компаний, даже если им повезёт в какой-то год и на них свалится 20% прибыли, они с малой долей вероятности начислят дивиденды свыше ставка Центробанка + 3%. Там все обожрутся, от CEO до его секретарш, но акционерам упадёт чуть больше чем банки на savings account платят. Спишут на все эти бл.дские корпоративные ложи на хоккее и конференции на круизных кораблях.
-
Эм, но ведь смысл рсу части не в том что это акции, а что твой тотал за счет них растёт. Грубо говоря грант двли на 4 года на 400к, каждый год по 100к то есть. И база тоже 100. Но через год акции подросли на 10%. Через два еще на 20. И тотал вместе с этим тоже значительно вырос - в первый год стал 210, потом 232. Это даже без учета увеличения базовой части на 2-5%
-
Ухты, это здорово! Нужно посмотреть положено ли селфимплоед
-
Есть TFSA, вваливай туда и получай безналоговый доход.
-
Раз не может значит живёт как заработал + доход от капитала на registered accounts, это доступно всем
-
Для фанатов IPO сегодня ещё не холодный, но неприятный душ. При высокой аллокации акции просели: www.londonstockexchange.com/stock/FIXP/fix-price-group-ltd/company-page
-
там оценка завышена
-
p/e 32, это магазинчики китайского дерьма с прибылью в рублях, а не эпл
-
А мне кстати нравится этот магазин, это что-то вроде канадской долларамы
-
но оценка неадекватна и народ оценил
-
да, я ниже исправил :)
-
если я правильно понимаю, 230/24 = ~9.5 +50 = 59.5 в один присест. Если они посчитают, что такое происходит 2 раза в месяц, то это 1.4М+ в год, соотвественно, там снимут нормально так, может, даже больше, чем 41%
Или я что-то не так понимаю?
-
withholdings обычно рассчитывается по таблицам по гарантированному доходу (база + сайн-он бонус например или в случае того же амзн база+бонус первых двух лет). Этот вифхолдинг примерно равен твоему реальному налогу (чуть больше вроде должен быть). Теперь у тебя есть негарантированные бонусы (по перформансу или просто спот бонус) - по ним вифхолдинг должен считать по маржинальному (вернее там чуть хитрее, про это ниже) чтобы вывести твой общегодовой налог на новый реальный уровень. Чуть хитрее, потомучто если еще не в последнем брекете, то там будет смесь маржинальных пока через них прыгаешь. Поэтому я в примере специально привел с поселдним брекетом, чтобы проще было
-
У меня вообще много вопросов по поводу "развитой". Приколы с медициной, дорогами, налогами, наркоманами и бомжами.
-
Обычно предполагается, что если деньги понадобятся в ближайшие годы (наверное до 5 лет) то держать их в акциях не стоит. Т.е. при долгосрочных инвестировании любые провалы скорее всего отыграться.
Имхо криптовалюты довольно рискованные инвестиции сами по себе. На рынке акций есть куда более надёжные варианты.
Если вы думаете что будет инфляция, то и цены вырастут, собственно наверное и прибыли компаний должны вырасти, но там много всего завязано- обслуживание долгов тоже может стать более дорогим.
Традиционно защитные активы это золото и другие драг. металлы. Можно посмотреть в сторону бондов, ETFS. Самое надёжное наверное кеш в банке, но % вряд ли будет покрывать инфляцию. Кстати есть более консервативные etf, есть более агрессивные. Если будет большое падение, то по идее консервативные etf в %% должны меньше упасть, чем агрессивные. Но и растут они медленнее.
Как обычно, все вышесказанное не является финансовым советом😎
-
то как ты говоришь - работало бы если снимали каждый раз по реальному текущему налогу на конкретный момент, но тогда у тебя бы очень сильно различалась зп между январем и декабрем
-
У меня примерно так выходило с бонусами, когда был employee. Может быть, на самом деле оно расчитывалось иначе, но выглядело так. Я как бы не настоящий сварщик.
-
При чем тут tfsa? Там рум крошечный
39539/120453