Финансы в Канаде
-
я уже спрашивал там выше — в чем тогда смысл minimum downpayment если его тоже можно взять к кредит? какая разница откуда долг — из моргиджа или из кредитной линии? получается что можно и без downpayement?
-
это все схемы. когда таких схем становится много — случается ипотечный кризис, например
-
Workplace Contests Prizes won from your place of employment aren’t always tax-free. Cash awards or near-cash awards such as gift cards, are almost always considered to be taxable employment benefits. This means the award will be considered as part of your income. Your employer will deduct income tax, Canada Pension Plan (CCP) and in some cases, even Employment Insurance (EI) premiums on this type of award and the taxable benefit will be listen in Box 40 on your T4.
-
так это на сумму ипотеки влияет. есть же правило про минимум 5%. я далек от темы но это регуляторная мера. типа чтобы население сильно в овер долги не залезло. Говорили раньше что благодаря таким мерам (и обязательному страхованию если меньше 20% down) у нас тут ипотечный кризис по примеру южного соседа не возможен. а если такие схемы обхода этих правил становятся масштабными — то я уже не уверен в стабильности нашей "ипотечной системы"
-
согласен, и это имеет экономический смысл. я больше возмущаюсь про ситуация когда люди минимум 5% в долг берут
-
задача государства как раз не дать людям себе ноги поодстерливать.
-
а кстати для first time buyers вообще же бесплатно теперь downpayment дают (при продаже только отдать надо). ну да, наверное на эти минимум 5% и г-во и банки забивают поихоньку
-
и емнип отдавать там нужно будет не эти деньги, а соответствующий % от стоимости продажи, т.е. Канада делает ставку на то, что стоимость недвижимости будет расти.
Т.е. купили квартиру за 300к, получили 5% от правительства (15к), продали за 600к, а отдавать нужно те же 5%, но это уже 30к
