Финансы в Канаде
-
Не все банки настолько прогрессивны. В одном из моих мне сказали что они счёт закрыть немогут без моего личного визита в отделение...
-
Тогда вариант по сути один - купить местный телефон который поддерживает такую симку. Скорее всего он тоже должен быть очень старый и будет дешевый )
-
Спасибо, попробую.
-
Налог на бонус, конечно, начислят, выдадут половину от объявленной суммы, потому что ставка максимальная. Потом при подаче налоговой декларации вернут разницу
-
Нужен совет. Получила бонус от компании денежный, компания предлагает два варианта: начислить его на обычный счёт (так же, как зарплату), либо на RRSP счёт от банка, с которым у нас RPP (DCPP?) счёт. Но RRSP мне придётся открывать и содержать самой уже. У меня уже есть RRSP в другом банке, я не уверена, нужно ли мне два, но на RRSP в моём банке компания деньги переводить отказывается. Собственно, вопроса два: 1. Стоит ли открывать второй RRSP от второго банка? 2. Правильно я понимаю, что, если они мне начислят бонус на обычный счёт, то вычтут налог, как обычно? 3. Если вычтут вот этот налог, вернуть их как-то с помощью вычета потом уже не получится, даже если я закину весь остаток на свой основной RRSP сама, так? Надеюсь, достаточно понятно всё сформулировала 🙈
-
По идее можно получить этот бонус (половину от него после налогов), докинуть своих денег до полной суммы, положить на RRSP самостоятельно и по итогам года попросить вернуть налог с этой суммы. Но это мое теоретическое понимание, на практике не пробовал
-
Ну вот я и пытаюсь понять, работает так или нет
-
Когда будут класть напрямую в RRSP налог же тоже вычтут, потом вам подавать декларацию и возвращать его
-
я лично беру деньгами и потом сам кладу в свой rrsp и получаю возврат налогов. в rrsp банка у фондов MER выше, чем у того же VFV
-
А, да? То есть по сути без разницы получается?
-
Я ничего не поняла, если честно 🥲 Грубо говоря, получить на свой счёт, как зарплату (за вычетом налога), а потом положить самостоятельно всю сумму (как будто налог не был вычтен) на свой RRSP, и попросить, чтобы возместили в конце налогового года - так работает?
-
Наша компания так делает... На Все что идёт в rrsp от них в этом году, я буду оформлять вычет в следующем апреле, когда отчитаюсь сколько всего было положено в rrsp по всем банкам
-
но, в вашем случае может иметь смысл и рабочим rrsp пользоваться, надо смотреть во что вы хотите вкладываться, сколько берется за менеджмент ваших денег, и тп
-
Это часть программы deferred profit sharing plan? Имхо, имеет смысл просто обсудить это все с работодателем, это же типовые вопросы. Как я понимаю, фундаментальной разницы нет. Но тактическая разница вполне может быть. Мое понимание работы DPSP: - Employer внесет contribution. - Этот contribution будет вычтен из вашего личного RRSP лимита в следующем году. Что выгоднее может зависит от разных факторов. Например, у вас вообще лимит RRSP в этом году остался? Если нет, то вносить самостоятельно на свой RRSP эту сумму не получится.
-
так, но не попросить, а подать налоговую декларацию и cra, после общего подсчета, вернет (или нечего будет возвращать, в зависимости от остальных доходов/расходов)
-
Рабочий RRSP ничем не отличается от нашего, в том смысле, что там нет каких-то особых бонусов от компании
-
Здесь телефона не лочат с 2017 года.
-
но с другой стороны, на рабочий rrsp это кидается и ты своими шаловливыми ручками это не трогаешь, оно так и выгоднее, и лучше может оказаться :)
-
могут быть не только плюсы, но и минусы. например, у нас доступен только очень ограниченный набор mutual funds, пусть и с небольшой платой за обслуживания, но все же больше, чем у обычных массовых etf. соответственно, на длинном периоде доход может оказться ниже. опять же, если вы хотите более активно торговать именно акциями, то это может быть или недоступно, или дорого, в то время как на wealthsimple это будет бесплатно.
-
Кажется, вторая дешевле будет, потому что одновременно две машины водить меньше вероятность, чем одну. Но лучше всего у брокера узнать.
16 Jan 2023, 06:08
104109/120453
29 Feb 2024, 05:47