Финансы в Канаде
-
Кешбек вроде идет как скидка или что-то в этом духе. А вот по рефералкам интересно, но я еще не гуглил
-
Ну кэшбэк точно не облагается, а вот рефералка хз
-
В Швеции, все понятнее и просто. Сколько закинул — столько закинул. Сколько заработал — на это налог. Реинвестировал дивиденды — это расход. Итого можно спокойно покупать на дивиденды новые акции и увеличивать капитал и не платить налоги, пока не выведешь все в деньги. И все делается через одного регулятора, что упрощает работу со всеми налоговыми документами.
-
А бонусы всякие реферальные от банков тоже как обычный доход облагаются? Или надо смотреть в каждом случае отдельно? Где-то на редфлеге видел, что типа рефералка не облагается 🤷♂
-
А где удобные, исключая офшоры и мутные юрисдикции?
-
Что-то не оч удобные инвестиции тут...
-
Как доход, идут в + к зп
-
Кстати, а обычные проценты, которые interest на savings счетах - они облагаются как доход по стандартной схеме - в рамках вашего налогового брекета или там отдельная формула расчета?
-
Ну дивиденды это доход в момент получения. Сложностей уплатны налога с них нет, все посчитается само
-
В этом и прелесть tfsa/rrsp и других спецсчетов, заработал 1кк - все твое, если ты не дейтрейдил
-
Увы, так не работает, даже если стоит drip то все равно считается что был доход
-
Не понял, так я ж дивиденды реинвестирую и у меня как бы дохода-то нет, все уходит в 0
-
Ну потому что они будут платить дивиденды и постоянно придется платить с этого налог каждый год, акции которые просто растут в цене, не тригерят уплату налогов, только в момент продажи
-
А почему нельзя дивидендные акции закупать?
-
Максить TFSA, RRSP (+RESP, FHSA), остальное в non-registered
-
Да, 6к в год это мало, из альтернатив только unregistered счет и там уже что больше нравится, чтоб не гемороится с налогами каждый год из-за дивидендов можно покупать бездивидендные акции/etf, тогда и облагаться в случае продажи будет как capital gain
-
www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/registered-plans-administrators/pspa/mp-rrsp-dpsp-tfsa-limits-ympe.html Ну вот тут прям совсем грусть. $6500 в TFSA и $30780 в RRSP. То есть, суммарно максимум могу ~$40000 в год. Ну это очень не на что рассчитываю Как тогда инвестировать бóльшие суммы?
-
Tfsa можно хоть 100 и даже у разных брокеров, но суммарно нельзя больше указанного в cra лимита. Rrsp тож самое Вот по этой ссылке например расписана схема как врачам себе платить зп дивидендами, выходит меньше чем по обычной шкале, но нету rrsp invested.mdm.ca/how-dividends-are-taxed-in-canada/
-
У меня дивиденды платятся на него как раз... Просто например, я хочу (допустим) >20к в год закидывать в инвестпортфель. По правилам, я, вроде, не имею права на это, ни в RRSP, ни в TFSA. Но вот могу себе позволить. И не понимаю, как оптимизировать это Можно ли несколько TFSA, например?
-
Разве что это www.ontario.ca/page/ontario-dividend-tax-credit
16 Jan 2023, 06:08
107199/120453
29 Feb 2024, 05:47