Финансы в Канаде
-
Увы, так не работает, даже если стоит drip то все равно считается что был доход
-
Не понял, так я ж дивиденды реинвестирую и у меня как бы дохода-то нет, все уходит в 0
-
Ну потому что они будут платить дивиденды и постоянно придется платить с этого налог каждый год, акции которые просто растут в цене, не тригерят уплату налогов, только в момент продажи
-
А почему нельзя дивидендные акции закупать?
-
Максить TFSA, RRSP (+RESP, FHSA), остальное в non-registered
-
Да, 6к в год это мало, из альтернатив только unregistered счет и там уже что больше нравится, чтоб не гемороится с налогами каждый год из-за дивидендов можно покупать бездивидендные акции/etf, тогда и облагаться в случае продажи будет как capital gain
-
www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/registered-plans-administrators/pspa/mp-rrsp-dpsp-tfsa-limits-ympe.html Ну вот тут прям совсем грусть. $6500 в TFSA и $30780 в RRSP. То есть, суммарно максимум могу ~$40000 в год. Ну это очень не на что рассчитываю Как тогда инвестировать бóльшие суммы?
-
Tfsa можно хоть 100 и даже у разных брокеров, но суммарно нельзя больше указанного в cra лимита. Rrsp тож самое Вот по этой ссылке например расписана схема как врачам себе платить зп дивидендами, выходит меньше чем по обычной шкале, но нету rrsp invested.mdm.ca/how-dividends-are-taxed-in-canada/
-
У меня дивиденды платятся на него как раз... Просто например, я хочу (допустим) >20к в год закидывать в инвестпортфель. По правилам, я, вроде, не имею права на это, ни в RRSP, ни в TFSA. Но вот могу себе позволить. И не понимаю, как оптимизировать это Можно ли несколько TFSA, например?
-
Разве что это www.ontario.ca/page/ontario-dividend-tax-credit
-
А вы может гайд находили где-то хороший по канадским дивидендам, как их потом рассчитывает? Я когда последний раз читал, там какая-то мутная сзема была с elegible дивидендами (канадских компаний) с округлением налогового брекета invested.mdm.ca/how-dividends-are-taxed-in-canada/
-
Это ж Wealthsimple, сам посчитает. Там да, всякие заморочки по non-resident tax 15%, который ВС автоматически снимет для US securities, а канадские можно некоторые на dividend tax credit использовать
-
Если у вас на unregistered есть уже что-то и есть отдельно что докинуть что-то на tfsa, я бы так и оставил, главное убедитесь что там дивиденды не платятся на unregistered, там какая-то мутная схема с рассчетом налогов по дивидендам, я еще какого-то внятного гайда не находил
-
Понял-принял!
-
Ну вы их всегда сами платите. Просто что tfsa и rrsp не подлежат налогооблажению того что растет внутри
-
Ох, сложно… То есть в том аккаунте, что я сейчас — я сам плотить нологи буду?
-
Не все так просто. Деньги можно зачислять туда (например в tfsa) в размерах квоты, и там уже покупать. А может ли wealthsimple перекинуть существующие ассеты на tfsa, я вот хз По логике, перегон из unregiatered в registered подразумевает продажу акций, тригерящую уплату налогов с прибыли (если была) , и потом уже внесение на registered, даже если in kind переводить
-
Да, она есть. А потом можно в правильный аккаунт все свои акции и прочее перенести?..
-
Non registered это обыкновенный в которрм по полному все таксуется. Надо просто создать нужного типа аккаунт, там кнопочка add account должна быть
-
Хмммм, почему-то у меня Non-registered… Надо как-то конвертануть?
16 Jan 2023, 06:08
107209/120453
29 Feb 2024, 05:47