Финансы в Канаде
-
USDT / BTC / MT103 / BANK TO BANK / GLOBAL PAY / WIRE WIRE TRANSFER Serious receiver needed for ($15M) Ratio 50/50 Dm on WhatsApp: +447462303064
-
RECEIVER AND MANDATE NEEDED ONLY ON REAL FUNDS OVER $,15M(THE DEAL IS 50/50) CONTACT THE SENDER ON WHATSAPP IF YOU ARE INTERESTED MESSAGE ME ON WHATSAPP: +447462303064
-
Hey guys. Такой вопрос возник. Уменьшит ли налогооблагаемую базу семейного household, если неработающая жена откроет на $8000 FHSA, при том что у мужа FHSA уже открыт. Смущает то, что будет ли уменьшаться доход мужа(т.к. он единственный член семьи с доходом) за счёт открытого FHSA другого члена семьи? Спасибо за внимание к моему вопросу😃
-
John Lloyd and Donnalyn are common-law partners who went to their financial institution to open an FHSA. John Lloyd asked the financial institution if he could open an FHSA in Donnalyn’s name, contribute to Donnalyn’s FHSA, and claim the FHSA deductions for the contributions he made to Donnalyn’s FHSA on his income tax and benefit return. The financial institution told John Lloyd that he could not do this. If the FHSA is opened in Donnalyn’s name, then Donnalyn would be the holder, and she is the only person who could make contributions to her FHSA or transfers from her RRSPs to her FHSA. PS: Если вы готовы обсуждать этот вопрос публично, а как вы открывали FHSA? У вас нигде в мире не было квартиры или дома последние четыре года? Или вы иначе трактуете правила? www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/first-home-savings-account/contributing-your-fhsa.html
-
For the purpose of opening an FHSA, you will be considered to be a first-time home buyer if you did not, at any time in the current calendar year before the account is opened or at any time in the preceding four calendar years, live in a qualifying home (or what would be a qualifying home if located in Canada) as your principal place of residence that either: www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/first-home-savings-account/opening-closing-and-fhsa.html
-
Хм, похоже на то... жаль
-
Да. Поэтому нужно дополнение в скобках, чтобы включить в ограничение дома, расположенные за пределами Канады, но которые были БЫ qualifying home, если БЫ находились в Канаде.
-
На той же страничке всплывающее окошко "Qualifying home: A housing unit located in Canada. This includes existing homes and those being constructed."
-
Будем надеяться вместе ;)
-
Если что, я не настаиваю на такой формулировке и сам хотел бы, чтобы было не так :). Надеюсь, что CRA ответит когда-нибудь на этот вопрос прямо и четко. Ну потому, что странно применять такие правила к условному переехавшему беженцу, дом которого в далекой стране и до его разрушения стоил условные 10K долларов. Я такого ответа пока не нашел.
-
Спасибо, поправил!
-
Помню по чату, что кто-то звонил в CRA по данному вопросу. Ответ был, что рассматривается жильё в Канаде, но можно ли данному ответу верить... а второй вопрос как можно получить тот уточняющий ответ, которому можно верить и на который можно ссылаться, если что...
-
Ок, получается, что при отсутствии дохода человек не может "завести" деньги сам, в теории, а любые поступления от других людей (даже от членов семьи) считаются вне правил этой программы. Но, по моей логике, только один раз это можно "провернуть", мотивируя тем, что человек, не имеющий канадского дохода, положил на FHSA деньги, которые он привез в Канаду и с собой. Right? Что касается жилья, то в моём кейсе все просто- у нас никогда не было своего жилья, к сожалению🤷
