Финансы в Канаде
-
Как вообще реализуются риски в этом случае? Если представить что хорайзон (или другой ETF провайдер) обанкротится, что происходит под капотом? Если это какой нибудь BBIG или другая обертка над S&P500 или стоками - бумаги в депозитарии никуда не исчезают и либо меняют владельца на компанию которая перенимает обязательства или продаются регулятором и деньги выплачиваются держателям shares этого ETF, так? В случае с CASH как они пишут, это инвестиции в HISA канадских банков. Что в целом по рискам похоже на некоторые другие ETF которые являются обертками над инвестициями в ценные бумаги условного big5 банков. Что если реализуется некое подобие mortgage crisis 2008 как в сша и банки не смогут отвечать по своим обязательствам. В случае физиков которые в этих банках держали деньги напрямую - обязательства через CDIC в первоочередном порядке покроются при участии государства. Но всякие инвестиции перед коммерческим сектором через ETF над депозитарными расписками банков во первых зависнут на неопределенное время и продаваться будут с существенным дисконтом, как долги коллекторам, получается так? Понятно что такое сильное потрясение и S&P пошатнет и стоимость упадет в целом, но за счет более широкой диверсификации оно в долгосрочной перспективе отрастет. Вопрос наверное не конкретно к вам, а скорее общий, навеянный дискуссией выше
-
-
мое мнение - имеет смысл открыть один счет (Family RESP) на обоих детей. Собирать гранты по максимуму (и вкладывая гос. гранты в мало рисковые активы) на обоих сразу после открытия и потом на старшего ребенка (у которого учеба раньше начинается) снимать больше - включая гранты второго ребенка (там можно суммы по своему усмотрению разделять между детьми) а на второго вложиться в более рисковые активы.
-
добрый вечер. ест кто обладает отзывом об этой организации? Валюта valyuta.casa/ человек ищет способ постоянного перевода средств из Крыма в канаду, попросил мнения об этом сервисе. ну или рад буду услышать любой иной совет о способе перевода финансов.
-
1. не нужно. 2. TFSA - это (если говорить упрощенно) сберегательный счет, доходы (проценты) по которому, налогом не облагаются. с какой целью вы хотите накопить - это вопрос второй. FHSA для покупки первого жилья по ряду причин выглядит предпочтительнее. а вообще лучше всего использовать комбинацию FHSA+RRSP (HBP) + TFSA. вопрос только за деньгами :)
-
Да.
-
не облагается налогом
-
Деньги на TFSA вы кладете после уплаты с них налога. На взносы на TFSA нельзя получить налоговый вычет. Поэтому это ваши деньги, на них не нужно еще раз платить налоги, конечно. Смысл TFSA — безналоговый рост инвестиций. Снять инвестиции с приростом тоже, конечно, можно без уплаты каких-то налогов.
-
Generally, interest, dividends, or capital gains earned on investments in a TFSA are not taxable either while held in the account or when withdrawn. www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/tax-free-savings-account/tax-payable-on-tfsas.html
-
Да. Более того, все снятия с TFSA будут добавлены к лимиту TFSA в следующем году. Они будут доступны далее без ограничений по времени. www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/tax-free-savings-account/contributions.html Например, как я только что осознал: - Пусть вы накопите на TFSA через несколько лет CAD 15000 собственных взносов и CAD 2000 процентов/дивидендов. - Снимаете все 17000 долларов на покупку недвижимости. - В следующий год после этого вам можно будет по желанию пополнить TFSA на эти 17000 в дополнение к обычным лимитам, чтобы и дальше продолжить копить без уплаты налогов на инвестиции.
