Финансы в Канаде
-
Вы можете продлять каждые 5 лет и до конца срока, но условия будут пересматриваться каждые 5 лет, на все 25 зафиксировать процент в Канаде не удастся.
-
От +-100к на семью, в зависимости от размера первоначально взноса и наличия других кредитов
-
Я брал как-то (ну, с обычного LOC). Нужно было кинуть в ррсп, и потом через три месяца вытащить их под HBP для покупки жилья. Tax return выходил где-то около 20к, помогло с покупкой (скинуло сильно стоимость страховки на ипотеку, тк было меньше 20%). Пока не выплатил LOC, накапало где-то $400-500 in interest, выходило выгодно. Ну и в этом году кажется тоже возьму, не считал еще имеет ли это смысл, но кажется да - деньги на работе приходят позже в марте, так что не успеваю их положить в ррсп, а экстра return вполне пригодится. Меньше месяца процент платить будет не сильно дорого.
-
а чего-то я не очень понимаю - в RRSP же, по-идее, должны ложиться деньги, которые являются доходом и которые налогооблагаемые (кредиты ведь не доход). Иначе можно кредитов или там ещё каких-то сейвингов набраться под завязочку и вообще уйти в необлагаемый минимум :) Или я чего-то не так понимаю?
