Финансы в Канаде
-
Соглашусь с этим комментарием. Автоматические комплайенс системы в банках делают мониторинг всех операций на основании забитых в системы шаблонов unusual/suspicious активити. Переодическое пополнение счета кэшом - однозначно паттерн suspicious activity, но одного этого не достаточно обычно чтобы попасть на скрутинити чек. А вот, допустим, если есть еще какие-то red flags, то можно попасть на ручную проверку сотрудниками банка, которые часто бывают некомпетентны. При этом red flag может быть какой-то необъективный. Например, паспорт РФ - у России очень низкий индекс Трансперенси Интернешнл (TI CPI), что зашито в комплайенс системы некоторых банков как high risk country. В большинстве случаев никаких проблем у тех, кто часто депозитит кэш, не будет. Но если попасть - то будет очень неприятно, потому что банки не имеют права информировать клиентов о таком, но при всех чеках инфа будет доступна внутри банка/фин институтов.
Поэтому после лендинга целесообразнее депозитить весь ПоФ единоразово, не дробить - ну или отправлять максимально возможными суммами через свифт.
-
не сталкивался еще с канадским, но вот в сша у меня открыт счет в банк оф америка.
и была с ним кулстори. я отправил перевод китайцу со своего амерского счета. симки у меня амерской нет, поэтому привязал телефон друга. И вот он мне говорит мол звонил антифрод департмент, просил перезвонить.
звоню по скайпу. она говорит мол скажите паспорт. я называю израильский. она говорит ок. а где вы ща? я говорю в россии. она говорит а я вижу что из нью джерси логинились. и тут я вспоминаю что забыл выключить впн😀
она говорит а номер ваш во флориде. я говорю ага только он не мой😀 а друга. а друга как зовут? Борис, говорю.
а зачем шлете деньги мистеру Ли? должен, говорю, возврат шлю.
ну говорит вы все подтверждаете? я говорю ну да, все так.
спасибо, ваш платеж выполнен
в россии мне бы 10 раз все заблочили за такое
-
👍🏽 Спасибо!
-
А всем проблема задекларировать? В стране исхода при покупке выдают справку о покупке, это основание декларировать больше из страны исхода. В Канаде заполняете декларацию на эту сумму. И все. Официальная часть закончена. Если не декларируете и провозите больше положенного и у вас это обнаружат в случайной проверке, то тогда санкции - конфискация, и штрафы, и чёрный список - уточнять нужно, не помню
