Финансы в Канаде
-
да, я не точно выразился, в ррсп можно конечно, просто если планируется покупка дома в кокретное время в ближайшие годы, то покупать акции и прочие бонды надо аккуратно и понимая, что можно очень сильно обломаться (как это происходит сейчас у многих, кому надо вынимать с rrsp/tfsa)
-
А если ещё минус 10% будет? Неужели в твоём утверждении есть попытка понять что в будущем? Ты просто не хочешь выходить из своих инвестиций
-
Не всегда RRSP имеет смысл. Если семья зарабатывает менее 50 тысяч суммарного дохода, то смысл там ещё надо поискать расчётами.
-
В течение 15 лет маленькими суммами, да ещё и когда инфляция на твоей стороне.
-
Виктор, не обязательно ждать пенсию чтобы снимать RRSP. А некоторым и вовсе лучше её не ждать если им светит GIS часть пенсии, так как тогда при снятии $1 с RRSP будут уменьшать GIS выплату на $0.50. RRSP в таком случае лучше снять ДО пенсии. Например, в год когда часть года сидел без работы. Или когда появилась возможность крупного налогового кредита на декларации.
-
"Ты просто не хочешь выходить из своих инвестиций" = "у меня нет планов выходить из своих инвестиций ближайшие дцать лет" А что же "не совсем так"? :)
-
Эта просадка является хорошим уроком для тех, кто год назад слепо заносил в Wealthsimple деньги, не задумываясь о возможности убытка. Если хочешь инвестировать без убытка - надо коршуном сидеть над своими инвестициями и не давать внешним компаниям затягивать тебя в минуса. Вы не можете (или можете?) поставить Wealthsimple условие продавать когда цена упадёт до такого-то уровня (stop loss). А у брокера можете. Один раз в день заглянуть и передвинуть stop loss - это как зубы почистить.