Финансы в Канаде
-
Когда кредитный комитет принимает решение, рассматривается не только цифра кредитного рейтинга. Наверное она рассматривается в последнюю очередь. Помимо всего прочего смотрят на "оценку" по каждому займу. Например, револьвинговый кредит хорошего клиента R1. Где 1 - это лучший показатель. 0 - никакой показатель, слишком свежая история. 2, 3, 4....9 - показывает степень "нехорошести" показателя. Напрямую зависит от стадии NPL. Потом смотрят % использования кредитными средствами, на момент стейтмент по револьвингам - чем меньше, тем лучше. Вот тут и важно иметь невысокий процент. А уж сам скор, есть совокупность поведения вот этих всех винтиков. И на него не сильно смотрят, так как экспертам важнее посмотреть все детали (а там не только то, что я перечислила) и самим сделать вывод о рейтинге клиенты и его отношении к конкретной политики рисков к конкретному продукту.
-
И купленый после 18 марта 2019 (Class 54/55)
-
Звучит интересно
-
Ребята, извините за тупой вопрос, никак не могу уложить в голове зачем нужен chequing account, если есть high interest saving account, где можно хранить свои деньги, еще и процент чутка капает? Как новичок спрашиваю 😊
-
-
Чтоб карточку прицепить
-
Чтоб жаба не давила проценты банку платить
-
Тут надо понимать еще историческую перспективу, что hisa в Канаде это явление относительно нишевое и немассовое. Большинство канадцев продолжают пользоваться традиционным банкингом. В традиционном банкинге типа топ-5 сейвингз будет бесплатным, но транзакции по этому счету будут платными. Чекинг же платный, но по нему можно (в зависимости от тарифа) от нескольких десятков до сколько угодно бесплатных транзакций.
-
Чекинг в TD. Если поддерживать остаток 4 тыс, то бесплатно. И снятие кэша в банкоматах бесплатно.
