Финансы в Канаде
-
открыли сегодня joint счет в eqbank'е. сначала мне пришлось открыть свой собственный счет, т.к. у меня его не было там, заняло минут 5 примерно, никаких документов и подтверждений у меня не просили. потом Мила создала joint счет и добавила меня к нему, мне пришел запрос, я его верифицировал, на это ушло еще минут 5. итого - примерно 10 минут на все про все.
-
Это недавно появилось? Вроде не было joint счетов
-
И тут несправедливость! Тебе сразу, а нас уже третью неделю проверяют 🙈
-
Кстати, как джоинт сейвинг потом в налогах указывать? Чей это доход?
-
www.mondaq.com/canada/capital-gains-tax/675958/the-tax-attribution-rules-a-response-to-income-splittinga-canadian-tax-lawyer39s-guide#:~:text=Introduction%20%2D%20Tax%20Attribution%20Rules&text=The%20attribution%20rules%20prevent%20taxpayers,low%2Dincome%20spouse%20or%20child.
-
Там тоже действует attribution rule. В TFSA если ты дашь деньги супругу и он их потом снимет когда то - это твои деньги для целей подсчёта налогов. На RRSP attribution rule разрывается только после трёх лет лежания денег на spousal RRSP. Так что «вы сами решаете чьи это» - это совсем неверно :)
-
Ну вот на момент кидания денег с joint account - ты должен знать allocation - сколько там лежит в % денег супруга 1 и супруга 2. Иными словами, joint account это не магический котел, где ты можешь «размешать» бабло и проинвестировать его от лица менее зарабатывающего супруга (в меньшем tax bracket)
-
Вот представь ситуацию что ты кладёшь на joint account свою зарплату, а жена ничего не кладёт. Итого 100% денег там твои с точки зрения income tax act. Следовательно, если например жена положит оттуда 5,000$ на свой TFSA, через год снимет эти деньги на свой персональный счет и проинвестирует например в GIC - то налог с дохода будешь платить ты, а не она.
