Финансы в Канаде
-
Кто сам подает то да. А если не разбираюсь то скорее всего нанимать удаленно бухгалтера
-
В этом году как нибудь удаленно подам. Но в следующих годах если не буду жить в Канаде то надо подавать или нет?
-
Вы же в Канаде явно заплатили налог больше, чем 13% в РФ. Соответственно, ничего не должны платить в ИФНС по соглашению между странами.
-
А вот что-то задумался - не соображу - а если в такой ситуации у человека есть PR, но он провел в РФ больше чем полгода - по налоговому кодексу РФ он налоговый резидент РФ, а для CRA - им все равно ? Типа all world income tax ? И по полной программе налоги и на то , что получено в РФ в том числе ? (даже если в Канаде нет в собственности дома). И останется только зачесть в CRA те 13%, уплаченные в РФ за этот же год ?
-
Есть соглашение с Канадой - работает правило соглашения. Внутренние правила РФ по определению налогового резидентства работают только в отношении стран, с которыми нет соглашения. То есть налоговый кодекс вторичен по отношению к соглашению по избежанию двойного налогообложения между РФ и Канадой. Это мое понимание и IANAL.
-
Это в теории понятно :-) И как будет на практике в случае этого кейса ? Как поступит CRA ?
-
Ребят, поиском не получилось найти, подскажите по TFSA:
У нас с женой отдельные банковские счета, в том числе и отдельные TFSA аккаунты.
Я свой room закрыл, хочу переводить деньги жене на chequeing account, а она с него - уже на личный TFSA. Деньги - посленалоговые, считай остатки сбережений.
Первостепенная цель откладывания средств - down payment.
Есть ли какие-то важные нюансы в такой простой схеме?.. Заранее спасибо.
P.S. Каков следующий самый логичный шаг после закрытия у обоих room'а по TFSA? RRSP или инвестиции?..
-
TFSA это как обычный сбер счёт, когда захотел, тогда снял. Единственное, что не платишь налог с процентов, что накапают. С RRSP просто так снять нельзя, но на даун пеймент их можно "занять" у себя же с RRSP, вернуть надо обратно, кажется, в течение 15 лет. Максимум по 35к с каждого счета.
-
А, кстати, интересно, действительно...
-
По-моему, просто так нельзя снять с совместного RRSP до 3-х лет, а с личного - в любое время, разве нет ? Просто тут же поднимется налогооблагаемая база в отличие от TFSA.
-
www.macrumors.com/2021/02/03/canada-approves-apple-card-apple-cash-trademarks/
-
(two cents) Если у вас всё ещё есть право на использование HBP и не выбран лимит по RRSP, то не понимаю смысл вкладывать в TFSA при таких низких процентах на вкладах с низкими рисками (GIC, savings accounts etc).
