Ванкуверская Беседка
-
Грубо говоря есть managed аккаунты (где за вас покупают underlying securities на основе ваших параметров риска, к примеру портфолио на questrade или весь wealthsimple кажется - в общем, любые "робоадвайзеры" как их называют, или обычные mutual funds), и self-directed где вы сами покупаете что хотите (акции, бонды, ETF, и т.д.). И те, и те могут быть записаны как TFSA/RRSP (удобно к примеру иметь два TFSA - один self-managed для спекуляций, и один портфолио; TFSA так как рост не облагается налогом и расширяет contribution room).
Плюсы self-directed к примеру в том что легко покупать те же самые ETFs что покупал бы вам робот, и экономить на fees. Но тогда нужно не забывать балансировать аккаунты, и пр.
В плане налогов, я легко делал свои в рамках registered аккаунтов, там все просто как выше написали, но не приходилось сталкиваться с unregistered так что тему не изучал.
-
Может речь идёт о разницы между registered/unregistered?
-
Разнице*
-
для managed вам придёт T5, для self directed вам придёт куча T5008 на каждую транзакцию продажи в которых вам нужно будет забить посчитанный ACB - ну или как альтернатива можно репортить capital gain в schedule 3 (ACB всё равно придётся считать)
Но вообще с финансовыми вопросами лучше в @canada_finances
-
А в инете faq или алгоритмы подсетча есть?
-
www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/personal-income/line-127-capital-gains/calculating-reporting-your-capital-gains-losses/adjusted-cost-base.html
Ну и www.adjustedcostbase.ca/
