Одна з популярних варіацій fake check scam
Ви отримуєте фальшивий чек. Це включає "сертифікований" чек. Який виглядає більш-менш на 100% законно, і має будь-який зміст, який вам потрібно.
Зазвичай шахраї хочуть, щоб ви здійснили внесок через мобільний додаток. Вони не можуть дозволити вам пройти в банк з цим шматком сміття.
Ви вносите чек. Скажімо, $4000. Скажімо, ваш початковий залишок на банківському рахунку був $500.
Відповідно до регуляціям банк повинен дозволити вам отримати доступ до частини цього внеску. Не все, але частину. Це називається "доступність" коштів. Це НЕ означає, що чек пройшов.
Ви думаєте, що у вас на банківському рахунку $4500. Їхні $4000 і ваші початкові $500. Баланс вашого рахунку може навіть показувати це.
Шахраї швидко починають тиснути на вас купити Гіфт карти, провести якусь оплати або обладнання для роботи (від свого конкретного постачальника) на суму, скажімо, $2500 з тих грошей. Ви думаєте, що ви застраховані, оскільки у вас є їхні (фальшиві) $4000 на банківському рахунку.
Ви замовляєте все що потрібно для роботи. Ви відправляєте платіж якщо вони надали сайт \вендора ибо гіфт карти і все що запитали.
Тиждень\два\місяць потому ваш банк повідомляє вас, що чек дійсно зник. Він був фальшивий\недійсний. Вони віднімають $4000 з балансу вашого банківського рахунку.
Вас обманули на $2500. Як тільки банк забере $4000 внесок фальшивого чеку, ваш банківський рахунок повертається до початкового стану. Це $500.
Але зачекайте, ви відправили $2500 реальних грошей шахраям. Таким чином, ви тепер фактично в боргу, оскільки, як тільки ці $2500 віднімуться з вашого банківського рахунку з $500, у вас залишиться $-2000 на банківському рахунку. Банк бере ваші $500. Тепер у вас немає нічого з тих початкових $500 на банківському рахунку.
Банк хоче свої $2000. І вони прийдуть за вами.
