Финансы в Канаде
-
Так с такими ценами и ростом ставок конечно все плохо будет с финансами) вот выше считали 4200$ моргидж
-
Ну так человек смотрит дом по верху рынка. Всегда же надо учитывать что будет если через 5 лет процент будет 8-10 например. Ну и это всегда лотерея можно взять дом под самый максимум что тебе дают и он сильно вырастет например. А можно взять под максимум и ставка сильно вырастет и ты не сможешь платить ;)
-
Да но если наложить на медиану дохода в Канаде 2022 возникает вопрос как это вообще возможно? Как решают вопрос с пенсией и жильем 80% канадцев?
-
Так не надо сразу на всю котлету моргидж брать на дворец, есть же понятия стартер хоум и прочее, а ввиду пузыря цен - вообще не грех и на апартмент смотреть в начале, как минимум при непрогнозируемой экономике 7летний моргидж на апарт это меньшая потеря чем 30летний на 3х этажный дом, который упадет в цене если лет через 8 пузырь таки лопнет
-
Тут ещё проблема с инфляцией о хрустит деньгами по ночам ( -18.6% в евро за 12 месяцев )
-
То есть как бы надо вложить
-
Но за 20 лет не было ситуации и близко похожей на текущую а ведь это ещё только цветочки
-
ну так и да. чем короче собственный горизонт фиксирования обязательств при непрогнозируемой экономике - тем ниже риски. к тому же если резон своего жилья чтоб чужому дяде за рент не платить - тут как раз платежи сопоставимы должны быть, а про ипотеку на 4200 которая растет каждые полгода на 400баксов - ну такое
-
В 2008 фигня была полная в сравнении. Стагфляции хорошей давно не было )
