Финансы в Канаде
-
Рынки не всегда растут хз что будет к времени выхода на пенсию. Это я к тому что инвестиции в фондовый рынок не гарантирую доход. В США уже оставляли пенсов без штанов было дело с фондами. И как можно инвестировать если моргидж платить 20 лет ?
-
Если посмотреть историю то есть моменты конд он в минусе тоже
-
В момент выхода на пенсию может не срастись как уже очень хреново сейчас перспектив выглядят для тех кто в ближайшее время будет на пенсию выходить
-
Никто не говорит про высокий доход. Но насколько я понимаю население тут стимулируют этим заниматься. То есть дефолтный житель должен выгребать лимиты RRSP/TFSA покупая условный SnP500, и попутно выплачивать моргидж на дом. При такой стратегии через 20лет, что бы с экономикой не случилось, денег на хлеб с маслом хватит
-
Так с такими ценами и ростом ставок конечно все плохо будет с финансами) вот выше считали 4200$ моргидж
-
Ну так человек смотрит дом по верху рынка. Всегда же надо учитывать что будет если через 5 лет процент будет 8-10 например. Ну и это всегда лотерея можно взять дом под самый максимум что тебе дают и он сильно вырастет например. А можно взять под максимум и ставка сильно вырастет и ты не сможешь платить ;)
-
Да но если наложить на медиану дохода в Канаде 2022 возникает вопрос как это вообще возможно? Как решают вопрос с пенсией и жильем 80% канадцев?
-
Так не надо сразу на всю котлету моргидж брать на дворец, есть же понятия стартер хоум и прочее, а ввиду пузыря цен - вообще не грех и на апартмент смотреть в начале, как минимум при непрогнозируемой экономике 7летний моргидж на апарт это меньшая потеря чем 30летний на 3х этажный дом, который упадет в цене если лет через 8 пузырь таки лопнет
-
Тут ещё проблема с инфляцией о хрустит деньгами по ночам ( -18.6% в евро за 12 месяцев )
