У кожного може бути свій підхід до дострокового (не)погашення іпотеки. Та сума, яку ви зараз сплачуєте щомісяця, через 15 років здаватиметься дрібницею, як і ціна вашого будинку. Чи варто зараз обмежувати себе та урізати свої можливості, викидаючи левову частину доходів на додаткові платежі по мортгідж, чи може дозволити цим грошам працювати на вас у довгостроковій перспективі? Так, це тільки вам вирішувати.
Я, наприклад, починав в Канаді із того, що використовував можливість брати додаткові суми з існуючої іпотеки, щоб інвестувати їх у розвиток і рухатися вперед, а не намагатися будь-якою ціною віддати свої "останні штани", для скорочення терміну виплат із 25 до 15 років.
Уявімо таку ситуацію: ви молода та красива 15–20 років тому платите за мортгідж $500/місяць і додатково вносите ще $250, маючи зарплату $1500 на місяць, цим самим ви свідомо обмежуєте свій фінансовий потенціал. У молодості краще було не витрачати значну на той час суму у $750, а залишити цю вже "дрібницю" у вигляді $500/місяць для себе старшого та більш фінансово-стабільного. Як один із шляхів - ви витрачали ці $250/місяць на освіту своєї дитини, яка виросла розумною і забрала вас до себе в Канаду.
Або давайте для прикладу намалюємо картину, що ви так само швидко намагалися погасити свої борги з нерухомості в умовному Бахмуті і заплатили останню копійку в січні 2022 року. А сьогодні ви в Канаді. То чи варто вам так спішно нести свої чесно зароблені гроші в банк?
Я вже багато років інвестую гроші в канадську нерухомість, звичайно, що моя стратегія може не підходити кожному, але своїм дописом я хотів трошки розвернути вас від сталого шаблона "пришвидшення виплат за мортгідж" і показати іншу сторону "уповільненого методу погашення боргів". Це ОуКей мати борги, а от бігти наввипередки у банк, щоб пошвидше сказати своїм грошам bye...ну а далі ви самі
