Финансы в Канаде

[t137218996]

Когда на пенсии заплатить. На первое жилье это де факто заём у своего rrsp, а не съем, потому и налог не платишь

[t347923919]

О вот оно что.

[t286933770]

почему же, платишь, просто размазано по 15 годам

[t347923919]

тогда наоборот имеет смысл щас на просадках докидывать туда

[t363333313]

Не обязательно же во что-то вкладывать деньги на ррсп, все равно эта программа интересна при большом marginal tax. Ну или бонды взять

[t137218996]

Это ж не налог, это положить назад то что снял с ррсп. С самого rrsp снимать и платить налоги когда будешь на пенсии или когда снимать. Если я правильно понимаю как это работает

[t286933770]

класть обратно будешь уже посленалоговые деньги

[t137218996]

Это да, два раза положить доналоговые не получится

[t411354629]

first time home buyers позволяет вытащить какую-то сумму без налогов оттуда

[t286933770]

ну так вот налог за снятые на downpayment выплачиваешь по сути за 15 лет)

[t137218996]

Да, но их надо потом положить назад, с посленалоговых денег

[t139189834]

тоже столько, было и -25%. Я сейчас сделал ребаланс и поставил автопополнение еженедельное. Самое время скупать и идти в риск

[t104238535]

То есть это нормально?

[t50448274]

в таких случаях рекомендуют не класть на rrsp/tfsa, а класть на hisa или покупать gic

[t363333313]

Почему? При высоком marginal tax как раз есть смысл связываться с ррсп

Мы просто тоже рассматривали эту схему, но Денису стрельнуло купить дом раньше

[t286933770]

так на rrsp же тоже есть всякие savings-like аккаунты, я на такой и клал за год до покупки жилья)

[t104238535]

Ой, а можно подробнее?

[t50448274]

потому что кладешь сейчас, а через год есть вероятность снимать с -20% как сейчас, например

[t50448274]

разве что так

[t286933770]

забивайте в гугл "rrsp gic" и читайте :)