Your browser does not seem to support JavaScript. As a result, your viewing experience will be diminished, and you have been placed in read-only mode.
Please download a browser that supports JavaScript, or enable it if it's disabled (i.e. NoScript).
класть обратно будешь уже посленалоговые деньги
Это да, два раза положить доналоговые не получится
first time home buyers позволяет вытащить какую-то сумму без налогов оттуда
ну так вот налог за снятые на downpayment выплачиваешь по сути за 15 лет)
Да, но их надо потом положить назад, с посленалоговых денег
тоже столько, было и -25%. Я сейчас сделал ребаланс и поставил автопополнение еженедельное. Самое время скупать и идти в риск
То есть это нормально?
в таких случаях рекомендуют не класть на rrsp/tfsa, а класть на hisa или покупать gic
Почему? При высоком marginal tax как раз есть смысл связываться с ррсп
Мы просто тоже рассматривали эту схему, но Денису стрельнуло купить дом раньше
так на rrsp же тоже есть всякие savings-like аккаунты, я на такой и клал за год до покупки жилья)
Ой, а можно подробнее?
потому что кладешь сейчас, а через год есть вероятность снимать с -20% как сейчас, например
разве что так
забивайте в гугл "rrsp gic" и читайте :)
Не обязательно же инвестировать. Они и просто грузом или в бондах лежать могут. А возврат бывает очень вкусным
Спасибо
бонды тоже просесть могут, ну и они вряд ли принесут сильно больше, чем тот же чекинг в eqbank
Они не принесут. Но при определенном уровне дохода налоговый возврат может быть и 40%. То есть для покупки дома у тебя будет больше
в этом случае надо на rrsp тоже использовать hisa/gic, а не покупать акции/бонды/прочее, но тут каждый сам решает, играть в рулетку или нет
Понятно, что рисковать не надо, но сам перевод денег в ррсп имеет смысл
