Финансы в Канаде

[t286933770]

Если рейты вырастут, то штраф будет 3 месяца процентов (как и на variable). Если понизятся (что вряд ли) - штраф будет большой

[t124076044]

Тут прям инфа сотка? Если да, то есть смысл попытаться словить фикс на падении. Главное, не попасть в ситуацию, что все в этом время будут платить 1.5%, а ты все 5 лет 2.34% 🙂 🙂 🙂

[t286933770]

ну это прописано у меня в контракте с банком, а он типовой

[t124076044]

центробанк обычно подымает не больше чем на 0.25% за раз. То есть взял фикс ты защищен от трёх поднятий 🙂 Вопрос - как быстро начнут подымать и не окажется ли, что ты в итоге переплатишь 🙂

[t286933770]

обещали раньше 2023 не поднимать, но в прошлый раз они за год подняли на 1%

[t286933770]

даже вроде на 1.25%

[t286933770]

в 2015 был 0.5% прайм, с июня 2017 до ноября 2018 вырос до 1.75%

[t286933770]

сегодня 0.25%

[t545307180]

сегодня 2.45%

[t286933770]

я про BoC Prime Rate, а не про рейт банков

[t545307180]

я тоже про него

[t545307180]

рейт банка = prime - discount

[t286933770]

www.bankofcanada.ca/

[t286933770]

www.bankofcanada.ca/core-functions/monetary-policy/key-interest-rate/

[t545307180]

это не prime, не хочу доскипываться, конечно, я теперь понял о чем речь, но сугубо с точки зрения терминологии

[t170880928]

Уже говорят, что раньше будут поднимать. Вот я сейчас считаю что выгоднее: остаться на верибл или перейти на фикс.

[t411354629]

Кстати, очень вероятно что адрес где-то у них в системе не обновился, даже если сообщали новый. У меня так с ТД недавно было - в профиле новый адрес, а в их системе для перевыпуска карт - старый

[t411354629]

Я спрашивал примерно полгода назад - там порядка 15к озвучено было, т.е. переходить на вариабл смысла не было в итоге

[t411354629]

А сколько будет стоить и какой фикс процент?

[t170880928]

Процент зависит от срока. На 3 года ниже чем на 5