Финансы в Канаде
-
Это п2п сервис встроенный в кошелек, но прикол в том что там kyc тоже нужен. Проходя кус ваша телега больше не анонимна)) И комиссия там 1 или 2%.
-
А как рассчитать когда лучше делать ррсп дедакшен, в этом году или потом (ожидается рост инкама)? Допустим 20к Я думаю что надо умножить эти 20к на маржинал рейт сейчас, потом умножить ожидаемый в будущем маржинал рейт на 20к. Ну и оценить разницу. Или неправильно?
-
Оптимально это делать в год когда у вас конечно максимальный income tax bracket. Например лучше в год когда вы заработали 200 чем в год когда 100. Я лично именно по этой причине в этом году (ещё 23й Я имею ввиду) собираюсь положить туда много. Единственное вилка тут ещё заполнили ли вы свой тфса, есть много дискуий что надо заполнить первее, Я не уверен. Я свой тфса забил уже)
-
ну там ещё нужно чуть прикинуть, какая экономия на долларе будет в зависимости от суммы. В моём случае, скажем, мне выгоднее определённую сумму в RRSP класть, не больше и не меньше... Ну и общий смысл - снижать брекет, если можно... А если не можно - то лучше в инвестиции куда-то закидывать, а не в RRSP. Как мне кажется.
-
Кстати заметка на эту тему, если вы с работодателем отчисляете в ваш РРСП (RRSP and DPSP) то то что вы отчисляете зачитывается в ваш deduction limit (понижает его) а часть работодателя нет. Я посмотрел на своём CRA website. Там за каждый год показывают расчет сколько начислили а сколько вычислили.
-
И раз уже тема зашла а я по натуре болтливый так вот ещё пару моментов - Обязательно сделаете бенефициара на свой РРСП, если швырнете якорь неожиданно то тогда просто будет rollover на РРСП бенефициара без налоговых последствий. Иначе это переходит в estate и ваш estate должен будет заплатить такс по всей накопленной сумме РРСП в год смерти перёд тем как остаток после таксов перейдет наследникам.
