Финансы в Канаде
-
Да я не считаю, что это какой-то наговор особый. Совершенно обычно для бухгалтера, иммиграционного консультанта (или программиста :) ) просто не задумываться о некоторых редких граничных условиях. Это не делает их плохими специалистами. Именно этим я объясняю то, что в банках или от бухгалтеров можно услышать про то, что учитывается только недвижимость в Канаде. Но если смотреть то, что написано, то вообще неоднозначности нет. Ну вот вы предположили, например, что речь идет о "халабуде в Канаде". Но это не так, так как для такой халабуды в Канаде не нужно писать приписку "if located in Canada". Я просто не вижу вообще никакого способа прочитать то, что написано иначе, как правила для зарубежной недвижимости.
-
Заинтересованных в стабильности цен больше чем 65% владеющих - так как у многих семей их net worth сильно завязан на жилье, выходит что и дети «владеющих», что еще не купили свое, вполне заинтересованы в стабильности цен так как их падение отрицательно сказывается на семье. При крупном недавнем росте цен, средняя ипотека людей до 35 - всего лишь около 150к, и к 45 растет до 250к где-то, видно народ себе побольше жилье берет. (Данные на stats Canada). То есть получается люди далеко не под 5% покупают… и эти деньги приходят из семьи. В общем, никто никуда с вилками не пойдет, иммигранты которые копейки считают не в счет. Generational wealth, как говорится.
-
Да это все шутки были про недостроенный дом и прочее, конечно. Официальная позиция CPA Canada, что иностранные дома считаются. Ну нет другого варианта прочитать Section 146.6 (1) of the Income Tax Act. I just immigrated to Canada. Can I open an FHSA? Once you become a Canadian resident, you can open an FHSA as long as you qualify under the rules discussed above. To determine whether you qualify as a first-time home buyer, you must consider a foreign home you owned that would be a qualifying property if it was located in Canada. You cannot open an FHSA in a year that you owned such a home or the four previous years. www.cpacanada.ca/business-and-accounting-resources/taxation/blog/2022/november/faqs-tax-free-first-home-savings-account
-
Вам люди выше написали несколько вариантов... Но лично Вам принимать решение для себя по своей ситуации. Можно также самому обратиться в CRA, банки, нал консультантам, нал консультантам из CRA, бухгалтерам, депутатам или как здесь называют ... и спросить, как трактовать данную формулировку И ещё здесь ведь суд на стороне налогоплательщика, если неоднозначная трактовка...
-
Из серии «за вас инвестирует правительство» - это федеральный CPP, пенсионные фонды провинций и пр
-
Можно, да. То же самое fhsa. У брокера открыть аккаунт и покупать там что продается - ETFs, bonds, stocks и пр.
-
В жопу сараи - нервы дороже. Я полбил свой текущий сарай и больше его так не называю. Улучшил знатно и кайфую теперь на бэкярде. Нахер мышиные гонки. Нахер сумашедших «инвесторов» покупающих палки. Когда люди уже с 250+ инокомом не могут нормально конкурировать на рынке Калгари то это уже пипец товарищи. Нет, я не сумашедший, хотя многие считают иначе. Посмотрим что весной произойдет . Интересоно. Но чудес я не жду.
-
То есть даже не «можно», а нужно - по дефолту будет как кэш лежать и сгорать в инфляции
-
Выглядит вроде красиво и солидно, но они меня не убедили. А знаете почему? Потому что они пишут “you must consider a foreign home you owned that would be a qualifying property if it was located in Canada. You cannot open an FHSA in a year that you owned such a home or the four previous years.” Они делают упор на OWNED, но у CRA вполне можно OWN, но главное не жить 4 года, и тогда FHSA можно. Если мы планируем до буквы доверять этой статье, то почему формулировка написана с явной ошибкой?
-
Да потому, что это просто неформальная статья (пусть даже и с сайта CPA Canada). Тут на каждом третьем банковском сайте будет так же написано. Уверен, что они просто заленились формулировать строго, но чтобы при этом еще и было более-менее понятно. 😊
