Финансы в Канаде
-
-
Ну декларировать меньше 10 тыс на семью - это уже для тех, кто имеет повышенную склонность к перестраховке. Таким людям также стоит посоветовать подготовить все справки о происхождении средств, если справка не на англ/фр - заранее перевести. Эту же справку показывать в банке при пополнении счета этими привезенными средствами.
-
www.taxtips.ca/calculators/canadian-tax/canadian-tax-calculator.htm
Всем кому надо принимать финансовые решения преед концом года рекомендую этот калькулятор. Он чуть ли не единственный которй в 2019 году считает этот же год (такс софт видимо боится юридических последствий и не дает посчитать 2019 не в 2020 году)
-
Я не эксперт в этом вопросе, лишь описала свой опыт и приложила вырезку из декларации. Возможно, в машине все вещи в перемешку, поэтому сложно определить принадлежность багажа per each Traveller, поэтому ставят на машину. В то время как в аэропорту положены одна ручная кладь и багаж с бирками на каждого traveller, т.е. можно определить какой Traveller везёт больше 10k.
-
Соглашусь с этим комментарием. Автоматические комплайенс системы в банках делают мониторинг всех операций на основании забитых в системы шаблонов unusual/suspicious активити. Переодическое пополнение счета кэшом - однозначно паттерн suspicious activity, но одного этого не достаточно обычно чтобы попасть на скрутинити чек. А вот, допустим, если есть еще какие-то red flags, то можно попасть на ручную проверку сотрудниками банка, которые часто бывают некомпетентны. При этом red flag может быть какой-то необъективный. Например, паспорт РФ - у России очень низкий индекс Трансперенси Интернешнл (TI CPI), что зашито в комплайенс системы некоторых банков как high risk country. В большинстве случаев никаких проблем у тех, кто часто депозитит кэш, не будет. Но если попасть - то будет очень неприятно, потому что банки не имеют права информировать клиентов о таком, но при всех чеках инфа будет доступна внутри банка/фин институтов.
Поэтому после лендинга целесообразнее депозитить весь ПоФ единоразово, не дробить - ну или отправлять максимально возможными суммами через свифт.
-
не сталкивался еще с канадским, но вот в сша у меня открыт счет в банк оф америка.
и была с ним кулстори. я отправил перевод китайцу со своего амерского счета. симки у меня амерской нет, поэтому привязал телефон друга. И вот он мне говорит мол звонил антифрод департмент, просил перезвонить.
звоню по скайпу. она говорит мол скажите паспорт. я называю израильский. она говорит ок. а где вы ща? я говорю в россии. она говорит а я вижу что из нью джерси логинились. и тут я вспоминаю что забыл выключить впн😀
она говорит а номер ваш во флориде. я говорю ага только он не мой😀 а друга. а друга как зовут? Борис, говорю.
а зачем шлете деньги мистеру Ли? должен, говорю, возврат шлю.
ну говорит вы все подтверждаете? я говорю ну да, все так.
спасибо, ваш платеж выполнен
в россии мне бы 10 раз все заблочили за такое
