Финансы в Канаде
-
Похоже я все-таки прав.
Закон о валютном регулировании. 173-фз статья 1 пункт 6: резиденты: а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации;
пункт 7: нерезиденты: а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с подпунктами "а" и "б" пункта 6 настоящей части;
В связи с этим мои вопросы остаются открытыми...
-
Раньше было условие жить за границей более 183 дней, чтобы потерять статус валютного резидента, но как только въезжали обратно, хоть на один день, автоматически становились резидентами снова, и нужно было по закону сообщать обо всех счетах и т.д. Сейчас Вы правы, все граждание - валютные резиденты всегда. Но, если проживал в году более 183 дней за границей, ограничения на открытия счетов и операции по ним, не применяются даже если приехать хоть на день в Россию. Так что в Канаде можно спокойно оперировать валютой между гражданами РФ, подходящими под исключение.
Сократил часть 12-ой статьи, чтобы сильно длинного текста не было.
Статья 9. Валютные операции между резидентами
- Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
- операций, совершаемых за пределами территории Российской Федерации между физическими лицами - резидентами, указанными в абзаце первом части 8 статьи 12 настоящего Федерального закона, а также между физическими лицами - резидентами, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней, и юридическими лицами - резидентами, являющимися российскими государственными образовательными организациями высшего образования и их филиалами, находящимися за пределами территории Российской Федерации, по договорам об образовании;
Статья 12. Счета (вклады) резидентов в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации
- Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, установленные настоящей статьей, не применяются к уполномоченным банкам...., и к физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней, ......
-
Понял, спасибо большое! То есть я правильно понимаю, что если один больше 183 дней находится, а второй нет, то это уже неразрешенная операция? В частности с точки зрения РФ: если ты просишь банк в Канаде to deposit check, который выписан резидентом, который не проживает в РФ, на имя резидента, проживающего в РФ, то будет ли это незаконной операцией?
-
Все Ваши вопросы абсолютно верные и точные. Да, это сейчас полный дурдом. Скрывать наличие счета я бы не советовал. Что будет, если обмен начнется - ИФНС узнает о Вашем счете и потом будете слать им отчеты по оборотам. Срок давности для оборотных и других штрафов 2 года. Лучше изучите список разрешенных операций по 173-фз.
-
Да, надо. Я имел в виду, что если обмен начнется, увидят счет, оштрафуют слегка, потом скажут за два последних года отчеты предоставить, еще слегка оштрафуют за отсутствие отчетов. А вот потом посмотрят на обороты в отчете. Дальше - можно только предполагать про оборотные штрафы.
-
Что касается чека, то я по выпискам в TD видел, что невозможно понять, от кого это чек был. Поэтому и понять невозможно от резидента он был или от нерезидента.
-
Ну там что-то типа , по -моему , так и написано deposit check, а потом непонятные буквенно- цифровые символы. Расшифровать не удалось.
-
Там же закон уже настолько запутанно получился уже со всеми дополнениями , что Вы нашли одну из коллизий - перевод между двумя резидентами , проживающими в Канаде более 183 дней , разрешен. И вот шлют они друг другу каждый год. А в какой- то год бац - один из них пробыл по итогам года в Канаде менее 183 дней. И попадает на незаконную валютную операцию. А сделать уже ничего невозможно. Бред.
