Финансы в Канаде

Andrii

Это уже не из статьи, а мнение «экспертов» из другого телеграмм канала. Так что это не официальная позиция брокера, а просто мнение о возможных причинах для закрытия счета.

Leslie🌿🇨🇦

товарищу закрыли ira аккаунт (типа тфса я так понял). он причем резидент сша уже лет 5 вроде

Leslie🌿🇨🇦

а остальные счета ему же не закрыли

Sergey T

Резидент это типа Green Card holder? Или на воркинг визе?

Sergey T

Это утверждение? Звучит как стрём какой-то.

Leslie🌿🇨🇦

да, с гринкой

Leslie🌿🇨🇦

только что получил письмо от брокера, что они решили закрыть мой IRA аккаунт, позвонил спросил чо случилось, сказали мол мы не знаем, просто так решил кто-то

Leslie🌿🇨🇦

причем у этого же брокера у меня еще 2 аккаунта и их не трогают

Sergey T

Это типа от IB да? А он какую-то разницу в паттерне пополнения/поведения находит? Интересно насколько написанные выше признаки релевантны.

Andrii

То что они рассылают и закрывают счета это первый подход к штанге. Какой-то «гаврик» в excel, ночью перед бордом. Протянул пару файлов функцией ВПР и сказал что вот этот «шлак» точно нужно закрыть, а там посмотрим что с остальным делать. Так как все срочно нужно отчитаться о проделанной работе после аудита. Сейчас они возьмут в штат комплайнс контроля людей с опытом и они построят систему за 2-3 месяца. Так что не факт что оставшиеся счета тебе не закроют.

Leslie🌿🇨🇦

да господи, закроет - к другому уйдет, мало их чтоль

Leslie🌿🇨🇦

нет там никаких паттернов, чушь написана. ну или кроме паттернов еще и ошибки

Andrii

А вообще какое мнение о IB как о брокере?

Leslie🌿🇨🇦

было все норм

Leslie🌿🇨🇦

видать штраф их напугал

⏳Karim Baltazar⌛️

Никогда не знаешь что именно человек делал или не делал. Если IB хочет уйти от чистого retail, то их можно понять. Зачем им бумажная волокита со сложными клиентами за $10 в месяц?

Leslie🌿🇨🇦

куда уйти? они ритейлом только и занимаются, еще и комисом конкурируют

⏳Karim Baltazar⌛️

Я не считаю что IB - чистый retail. Никакой рекламы и довольно пофигистическое отношение к клиенту. Они как автоматические камеры хранения - надёжные, но "сделай сам"

Leslie🌿🇨🇦

Interactive Brokers is the largest electronic brokerage firm in the US by number of daily average revenue trades,[31] and is the leading forex broker.[32] Interactive Brokers also targets commodity trading advisors, making it the fifth-largest prime broker servicing them.[33]

Andrii

Я думаю вопрос больше в фин мониторинге. Они закрывали глаза на все серые транзакции которые делали клиенты с вводом/выводом денег с разных счетов и стран. И когда к ним пришёл аудит они сразу пошли на сделку, так как это публичная компания. Новости о том что клиенты отмывали деньги и все такое это удар по репутации. Штраф в $32 мил, это смешная сумма. Банки за не соблюдения санкционного режима штрафуют на миллиарды.