Финансы в Канаде
-
Они не предлагают откладывать в валюте, можно купить акции, внутри ррсп. К тому же, ррсп можно использовать для покупки первого жилья (оставим за рамками обсуждение критериев того, что такое "первое" в данном контексте). В целом, ррсп есть смысл забивать когда планируется покупка жилья, или когда очень большой доход. Либо, третий вариант, просто методично откладывать туда на пенсию. Может быть выгоднее заполнить сначала TFSA, т.к. весь доход не облагается налогом. Но RRSP тоже неплохо.
-
ну видимо он не правильно посчитал или вы сделали неправельный вывод, что "Даже если деньги из (б) исчезнут, вы все равно останется в наваре +5к."
-
мне кажется во втором примере есть ошибка Пример 2. Отложили в RRSP - 18k Total income $100,000 Total tax $21,007 After-tax income $100,000 - $18000 - $21,007?
-
Вот два примера расчета налогов для Онтарио с доходом 100k. turbotax.intuit.ca/tax-resources/ontario-income-tax-calculator.jsp Пример 1. Отложили в RRSP - 0 Total income $100,000 Total tax $26,880 After-tax income $73,120 Пример 2. Отложили в RRSP - 18k Total income $100,000 Total tax $21,007 After-tax income $78,993 Во втором случае вы: а) получили в карман на 5к больше б) бонусом - отложили 18k на "потом" Даже если деньги из (б) исчезнут, вы все равно останется в наваре +5к.
-
Будет 60к наличными и 18к на ррсп. Потому что если обратное то налогов вы заплатите совсем мало только 4к. Что явно невозможно
-
математика не сходится
-
по итогу у меня будет 78к "наличными" и 18к в rrsp?
-
ошибки нет. вы платите в rrsp в течении года со своей зп, на руки будет меньше до подачи декларации за год когда вам вернут деньги (или отправки им письма что обязуетесь положить ан счет определенную сумму в году, тогда они могут каждый месяц применять вычет) тк вы переплатили, вот с этих 18к, а их вам уже налогом облажили
