Ванкуверская Беседка
-
Кому как, кому и вода из под крана в Бернаби кажется ядом … 😂
Не полезно, конечно, но не смертельно, про гарь то
-
Зависит от. Я вот с магаз приехал. На улице глаза щипет. Дома нет.
-
Я так понимаю, что в случае изменения срока заёмщик больше денег банку отдаст в конечном итоге, когда выплатит все деньги. Т.к в тело кредита меньше попадает денег при увеличении %%, но для кешфлоу так лучше конечно.
Ещё интересный момент, если срок растянулся например на 34 года и когда прийдёт обновлять кредит- не получится ли так, что срок пересчитают на начальный, как при заключении договора (например 25 лет)? Стандартно ведь больше 25 или 30 лет, вроде нет сроков...
-
Пересчитают, конечно, при renewal платеж вырастет значительно. А если ещё и equity мало (если стоимость сильно упала), то могут и проблемы с renewal быть
Причем пересчитают так, чтобы был оригинальный amortization period, т.е. если брали на 25 лет и моргидж на 5, то при renewal пересчитают для 20. А если хотите увеличить срок, то это не renewal, а refinancing и придется снова проходить процедуру одобрения
-
Спасибо Кэп, реально успокоил 😅
-
Я не очень настоящий сварщик, но меня в таких аргументах смущают две вещи:
- это же оверупрощение которое не под все ситуации подходит? Как минимум игнорируется разница в штрафах за расторжение
- фиксд это тайминг маркета, не? То есть если на сток маркете я не пытаюсь купить дип и снимать профит на верхах, то мне кажется нелогичным внезапно пытаться сделать это на ипотеке. Особенно учитывая что в обоих случаях временной диапазон ~30 лет
-
И к комменту @PavelYPS выше: при фиксд ты вполне можешь невольно стать идиотом купившим на верхах если твой фиксд истёк в неудачный момент
-
Разве при variable rate ставка поднимается не сразу при поднятии prime rate?
Или я не понял о чём вы
-
Тут про вараибл обсуждение, когда сумма та же остаётся, а соотношение процент/тело в платеже меняется
