Українська Манітоба

[t558366702]

Дякую за відповідь!

[t791782619]

Якщо чесно, я ще ні разу не бачила щоб банк питав документи про походження грошей, ні готівки ні безнал. Ні разу за більше ніж рік роботи. Навіть якщо це більше 100 тис дол., а таких транзакцій є багато, і в новоприбулих в тому числі. Максимум, питають усно що це? То люди кажуть - власні заощадження. Це все 🙂

[t1062925408]

В банку потрібно подавати звіти до FINTRAC, при певних умовах, включаючи транзакції більше якоїсь суми

[t5959366866]

Ну налом якщо тисяч 20-50 баксів , то це окрема валіза потрібна

[t5526509268]

Ага, ті шо на касах стоять, таких кадрів які працюють всередині офісу і мають доступ до цієї інформації майже немає тут, не той рівень вибачте.

[t5959366866]

Тобто у податкової нема доступу до банківських транзакцій ? 🌚

[t456360947]

Маленька сумочка через плече витримує таку непосильну ношу )))

[t456360947]

Банк передає дані до податкової про ваш інвестиційний дохід, але не гроші, які зайшли вам на рахунок з-за кордону. Транзакції 10 тис і більше звітують до FINTRAC

[t791782619]

Це типу українського фінансового моніторингу. Усі операції більше 10 тис дол. попадають туди. Звичайно, що банк має право (але не зобовʼязаний) при підозрі на операцію що проводиться з метою відмивання доходів отриманих злочинним шляхом, спитати походження будь яких коштів. Але кажу з моєї особистої практики. Жодного разу я не бачила щоб прислали запит до клієнта надати документи про походження коштів, жодного 🤷‍♀️ ні на 100 тис дол, ні на 200. Якщо це разові транзакції. Ну типу приїхав новоприбулий, привіз кеш (певно ж продав хату, чи авто, чи зняв з рахунку в банку), поклав тут на рахунок. Всі розуміють, що люди їдуть з заощадженнями. Але це не означає, що не спитають. Мають право. Тому документи потрібно мати 🙂

[t1062925408]

Може тому, що банки думають, що їм не потрібно питати, FINTRAC роздає штрафи направо і наліво останній місяць

[t791782619]

Тобто весь банк думає собі так? Жодному банку не потрібен штраф. А за сумнівні операції можна і ліцензії лишитися. Є величезний департамент, який слідкує за транзакціями. Якщо є сумніви, то присилають запит на документи. В Україні теж далеко не кожного клієнта питали доки на суму більше ніж поріг фінмону, 150 тис (а потім 400).

[t5526509268]

Може не в тому був, але що побачив, що українців на офісних позиціях дуже мало, бракує мови мабуть, хто зна((

[t5526509268]

Я був в бекофісі - Індія, Філіппіни, Південна Америка.

[t791782619]

А який вам рівень потрібний? Ви навіть не уявляєте скільки українців працює в бекофісах банків, 🙂 купа.

[t884242826]

Щоб не питали доки, був лайфхак,- відкрити депозит на пару тисяч у.о., краще на 10. Відразу питань менше. Зараз, правда, вже не працює цей метод 🤕 know your client підхід

[t5959366866]

Тут майже у кожному відділенні СІБС по укранцю сидять

[t207770878]

Я бачив цифри більше року, але знаю що дехто і швидше отримував.

[t791782619]

Мені здається в бек офісі мова не так важлива. Робиш собі тихенько свою роботу на автоматі, спілкуєшся з колегами і все. А от робота з клієнтами потребує більше навичок спілкування 🙂

[t1773273372]

За те Henderson в жодному

[t791782619]

А у деяких по три 😂