Финансы в Канаде

Pepe 🐸

я не считаю что приехав иммигрантом, показав поф, и пройдя проверки, вы накапливаете ред флагс кладя наличными, а также что у вас будут последствия. А из информации которую вы привели это не следует.

aquamila

Сергей, твоя склонность перестраховываться сверх нужного уже широко известна. Я бы посоветовала ориентироваться на прецеденты: декларировать на таможне все, что больше 10 тыс на семью налом, и, если планируется класть кэшем 50 тыс и больше - подготовить доки о происхождении средств.

Sergey T

Моя главная мораль басни: декларируйте наличные при пересечении границы. Я вижу нет смысла углубляться в детали, но я думаю это можно принять как аксиому этого чатика и не ставить под сомнение 🙂

Pepe 🐸

вообще интересно был ли хотя бы один случай последствий чтобы об этом говорить

aquamila

Ну я не считаю, что сумму ниже 10 тыс кад на семью имеет смысл декларировать. Тем более, что таможенники сами говорят - останьте от нас с этими суммами. А лишнее время проводить в очереди в красный коридор после обычно тяжелого перелета - ну такое.

Sergey T

Ну вверху обсуждался потенциальный сценарий раздробить деньги между членами семьи чтобы не ставить "галочку". Я длинным сообщением объяснил во первых чем чревато, во вторых - что это тупо.

aquamila

В половине случаев таможенники почему-то это сами предлагают. Отсюда и вечный спор - на семью или на человека.

Sergey T

А в другой половине проверяют чтобы деньги были in actual possession у младенца и если они у родителей — то конфисковывают? 🙂 🙂 🙂

Unpacked Cat

я думаю, потому что никакой процент с декларированного не нужно взимать, организация просто не парится на тему того, чтобы инструктировать сотрудников на эту тему и добиваться того, чтобы все одинаково понимали этот пункт))

Pepe 🐸

и вообще если говорить о лендинге, то спрашивают сколько денег вы везете, как раз там по моему можно и выяснить, потому что коридор позже

aquamila

Пока могу сказать на основе всех виденных прецедентов:

Меньше 10 тыс на семью пытались декларировать несколько раз, получили от ворот поворот. Кто не деклалировал - негативных последствий не было.
Ровно 10 тыс на семью пытались декларировать еще несколько раз - получили от ворот поворот с формулировками "такую сумму декларировать не надо". Кто не декларировал - негативных последствий не было.
10*X (где Х - количество членов семьи) и меньшие суммы пытались декларировать с переменным успехом - в части случаев таможенники не возражали, в части случаев возражали с формулировкой "у вас по 10 тыс на лицо, идите по зеленому коридору".
Больше 10*X (где Х - количество членов семьи) декларировали чаще всего - возражений у таможенников не было. Точно знаю случаи, когда дважды не декларировали и все было ок, но намного больше случаев, когда было не ок. Это точно со всех сторон наказуемо, поэтому на такой риск идти смысла вообще ноль, штраф же.

aquamila

Люди привозят деньги и после лендинга. На лендинге уже были ситуации, когда пограничник говорит - декларировать, а таможенник говорит "блин, когда они уже запомнят, что эту сумму декларировать не надо" и отправляет в зеленый коридор.

Sergey T

Подкреплю о чём я вёл речь:

"Essentially, FINTRAC receives and keeps information about innocent transactions, about Canadians who have absolutely no guilt, no reason to be in a database that is characterized by … suspicion of illegal activities," she said.

Stoddart's investigators found one case in which a Canadian bank filed a suspicious transaction report when a local shopkeeper deposited $570 in small bills.

Officials say Canadians have no way of knowing if they have erroneously landed in this database of suspected terrorists and money launderers — and, by law, files cannot be erased for at least 10 years."

www.cbc.ca/news/politics/fintrac-collecting-too-much-info-on-innocent-canadians-1.2224595

Sergey T

Интересная статистика. Вывод: было много случаев неок и лучше декларировать даже если членов семьи много во избежание 🙂

Pepe 🐸

ох еще надо следить чтобы не маленькими купюрами на счет деньги класть, иначе последствия. Что ни шаг то последствия. Как страшно жить.

aquamila

С моей тз вывод - декларировать, если везете больше 10 тыс на семью. Если таможенник-таки отказывается с формулировкой "Все ок, у вас меньше 10 тыс кад на человека" попробовать настоять, если не получается, расслабиться и бросить эту затею.

Sergey T

Ну, да, ты права. Но имхо попробовать стоит. Нет так нет.

aquamila

Ну декларировать меньше 10 тыс на семью - это уже для тех, кто имеет повышенную склонность к перестраховке. Таким людям также стоит посоветовать подготовить все справки о происхождении средств, если справка не на англ/фр - заранее перевести. Эту же справку показывать в банке при пополнении счета этими привезенными средствами.

Sergey T

И ты не поверишь... про кого это. Я именно так и сделал :):):)

Leslie🌿🇨🇦

Сергей, а ты в финансах работаешь?