Финансы в Канаде
-
Я сообщил обычную открытую информацию которую понимает любой человек, который посмотрел 2-3 сериала в духе Narcos. Если кому-то в кайф накапливать red flags и совершать паттерны в поведении, которые очень легко можно спутать с одной из стадий отмывания денег — я не могу помешать.
-
Речь идет о любых деньгах, не обязательно вообще провезенных через границу. Геморой в виде запроса о происхождении денег возникает при одномоментом пополнении счета кэшем на 50 тыс. кад.
А декларировать наличку имеет смысл, если всего больше 10 кад налом, неважно, на одного или на семью вы везете эти деньги, потому что у уже описано примерно стотыщ прецедентов только в наших чатах (и стопятьсот тыщ на канадавизе), когда таможенники сами не знали, 10 тыс на человека или 10 тыс на семью.
-
Сергей, твоя склонность перестраховываться сверх нужного уже широко известна. Я бы посоветовала ориентироваться на прецеденты: декларировать на таможне все, что больше 10 тыс на семью налом, и, если планируется класть кэшем 50 тыс и больше - подготовить доки о происхождении средств.
-
-
я думаю, потому что никакой процент с декларированного не нужно взимать, организация просто не парится на тему того, чтобы инструктировать сотрудников на эту тему и добиваться того, чтобы все одинаково понимали этот пункт))
-
Пока могу сказать на основе всех виденных прецедентов:
-
Меньше 10 тыс на семью пытались декларировать несколько раз, получили от ворот поворот. Кто не деклалировал - негативных последствий не было.
-
Ровно 10 тыс на семью пытались декларировать еще несколько раз - получили от ворот поворот с формулировками "такую сумму декларировать не надо". Кто не декларировал - негативных последствий не было.
-
10*X (где Х - количество членов семьи) и меньшие суммы пытались декларировать с переменным успехом - в части случаев таможенники не возражали, в части случаев возражали с формулировкой "у вас по 10 тыс на лицо, идите по зеленому коридору".
-
Больше 10*X (где Х - количество членов семьи) декларировали чаще всего - возражений у таможенников не было. Точно знаю случаи, когда дважды не декларировали и все было ок, но намного больше случаев, когда было не ок. Это точно со всех сторон наказуемо, поэтому на такой риск идти смысла вообще ноль, штраф же.
-
-
Подкреплю о чём я вёл речь:
"Essentially, FINTRAC receives and keeps information about innocent transactions, about Canadians who have absolutely no guilt, no reason to be in a database that is characterized by … suspicion of illegal activities," she said.
Stoddart's investigators found one case in which a Canadian bank filed a suspicious transaction report when a local shopkeeper deposited $570 in small bills.
Officials say Canadians have no way of knowing if they have erroneously landed in this database of suspected terrorists and money launderers — and, by law, files cannot be erased for at least 10 years."
www.cbc.ca/news/politics/fintrac-collecting-too-much-info-on-innocent-canadians-1.2224595
-
